Тульский банк «Первый Экспресс» заехал в финансовый тупик
«Совершенно секретно»: В Туле дело топ-менеджеров банка-банкрота «Первый Экспресс» завершено и передано в суд. Следствие подозревает банкиров в выводе 5 млрд. рублей под видом кредитования аффилированных фирм. Предварительное слушание по данному уголовному делу назначено на 26 апреля. Если вина фигурантов дела будет доказана, то им грозит до 5 лет лишения свободы. Корреспондент «Совершенно секретно» разбирался, куда могли уйти такие крупные суммы.
КБ «Первый Экспресс» — крупнейший региональный банк в Тульской области — лишился лицензии в октябре 2013 года. Причиной было названо предоставление тульским банком «существенно недостоверных отчётов» и «потеря собственных средств». В качестве претензии называлось и низкое качество активов, поскольку крупные акционеры банка кредитовали собственный бизнес. 26 декабря того же года арбитражный суд Тульской области признал банк «Первый Экспресс» банкротом. А в марте 2014 года в отношении руководителей банка было возбуждено уголовное дело.
«В ходе проверки были выявлены факты злоупотребления сотрудниками органов управления коммерческого банка «Первый Экспресс» своими должностными полномочиями, повлёкшие невозможность удовлетворения требований кредиторов и отзыву Банком России лицензии на осуществление банковских операций у КБ «Первый Экспресс», — пояснила «Совершенно секретно» старший помощник прокурора области Любовь Кузнецова. — Материалы проверки были направлены в следственное управление УМВЖ по Тульской области».
Теперь расследование уголовного дела завершено, исполняющим обязанности прокурора области Сергеем Савенковым утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывших топ-менеджеров КБ «Первый Экспресс». Как уточнила Любовь Кузнецова, в деле четверо фигурантов. Это председатель правления банка 42-летний Константин Томенчук, председатель совета директоров банка 50-летний Сергей Худяков, первый заместитель председателя правления банка 43-летний Сергей Федичев и начальник отдела ценных бумаг 35-летняя Юлия Воробьева.
В зависимости от роли каждого они обвиняются в создании преступного сообщества по отмыванию денег, мошенничестве с использованием служебного положения, неправомерных действиях при банкротстве (часть 3 статьи 210, часть 4 статьи 159, пункты «а, б» части 4 статьи 174.1, часть 2 статьи 195 и часть 5 статьи 33, часть 2 статьи 195 УК РФ). После возбуждения уголовного дела, по решению суда, Томенчук, Худяков и Федичев находятся под домашним арестом, а Воробьева – под подпиской о невыезде.
Банк «Первый Экспресс» считался в Туле одним из наиболее надёжных местных банков. Созданный на деньги железнодорожников, он затем слился с тульским КСЭРТ-банком, обслуживавшим крупное предприятие ОПК. Слияние его в 2011 году с «Верхне-Волжским нефтебанком» ещё больше укрепило доверие туляков. Услугами «Первого Экспресса» активно пользовался малый бизнес. Как результат, от банкротства «Первого Экспресса» пострадали в основном именно предприниматели. Средства юрлиц – индивидуальных предпринимателей, находившихся в этом банке, составляли около 1,8 млрд. рублей. И почти 2 млрд. – деньги на счетах физических лиц, чьи вклады превышали возвратные 700 тыс. рублей. Кроме того, в «Первом Экспрессе» размещались средства благотворительного Фонда возрождения Тульского кремля — 9,4 млн. рублей, а также корпорации развития Тульской области.
Сразу же после отзыва лицензии генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев назвал случай с этим тульским банком «нетривиальным», поскольку большая сумма — более двух миллиардов — денег вкладчиков остались без страхового покрытия. Причём речь всего о 4% вкладчиков. По словам Юрия Исаева, «в этом банке оказалось большое количество состоятельных вкладчиков».
Уже на самом первом этапе расследования АСВ под подозрение в нечистоплотности попали руководители банка. «Достаточно посмотреть кредитный портфель, и больше никаких вопросов не возникает», — заметил тогда же Исаев. Так, из 7,2 млрд. рублей кредитного портфеля лишь 1,3 млрд. были выданы физическим лицам. При этом большая часть — 5 млрд. рублей – это кредиты компаниям, аффилированным с основными акционерами банка. К тому же залоговая стоимость активов, которые были предоставлены под залог кредитов, была в разы завышена. К слову, доля председателя правления банка Константина Томенчука в уставном капитале составляла 15,62 %, другим крупным акционером с долей в 22 % являлся председатель совета директоров, совладелец холдинга «Российские огнеупоры» Сергей Худяков.
Кроме того, АСВ заподозрило руководство КБ «Первый Экспресс» в хищении средств фонда обязательного страхования. Так, в банке обнаружились фиктивные вклады, когда учётные записи о внесении крупных сумм были сделаны, но без подтверждения кассовых и других документов бухгалтерского учёта. По данным АСВ, в тульском банке такие сомнительные операции были проведены по счетам 206 вкладчиков, на общую сумму около 90 млн. рублей примерно за неделю до отзыва лицензии.
«Как следует из материалов уголовного дела, в результате преступной деятельности, в период предшествовавший началу 2008 года (точная дата и время следствием не установлены), Худяков и Томенчук как руководители создали совместно с Федичевым и Воробьевой преступное сообщество, то есть структурированную организованную группу, действующую под единым руководством Худякова и Томенчука», — сообщила «Совершенно секретно» пресс-секретарь управления судебного департамента Тульской области Ольга Дячук.
Всего же за период существования это преступной группы с начала 2008 года по 29 октября 2013 года на счета подконтрольных и аффилированных ими организаций, под видом получения кредитов, были получены и использованы 5 160 850 886,44 рублей. В прокуратуре области уточнили также, что речь идёт о 33 аффилированных коммерческих организациях. Следствие считает, что руководители банка систематически кредитовали эти фирмы, заведомо зная, что это невозвратные кредиты.
В настоящее время уголовное дело направлено в Привокзальный районный суд Тулы для рассмотрения по существу. Предварительное слушание по данному уголовному делу, как сообщила Ольга Дячук, назначено на 26 апреля 2016 года. Если вина подсудимых будет доказана, им грозит до 5 лет лишения свободы.
Татьяна БАБКИНА, специально для «Совершенно секретно»