Это надо знать!

Сегодня можно встретить множество заманчивых предложений о «легком заработке», но за ними нередко скрывается опасная схема — дроппинг. Это способ отмывания денег, при котором мошенники используют банковские карты подставных людей, называемых дропами. 

Разберем, как именно работают такие схемы, какие роли бывают у дропперов и как обычный человек может оказаться в этой преступной сети. 

Дропперы — это люди, на чьи банковские карты переводят украденные деньги. Они могут участвовать в схеме осознанно, получая за это своеобразную зарплату, или попасть в нее случайно, если карту использовали без их ведома. Мошенники делают так, чтобы деньги проходили через нескольких таких людей, дабы скрыть следы преступления. За участие в дроппинге можно получить серьезное наказание, даже если человек не знал, что нарушает закон.

По каким схемам работают дропперы

Мошеннические схемы устроены так, чтобы деньги проходили через несколько рук, запутывая следы. В этой системе у каждого дроппера своя роль: кто-то просто снимает наличные, кто-то принимает и переводит деньги дальше, а кто-то комбинирует все функции сразу. Чем больше звеньев в этой цепи, тем сложнее отследить конечного получателя. Но закон не делает разницы — участие в таких схемах, даже по незнанию, грозит серьезной ответственностью.

Дроп-заливщик

Принимает наличные, кладет их на свой счет через банкомат и переводит дальше.

Пример

Андрей, студент, подрабатывал курьером и однажды получил «выгодное предложение» — просто класть деньги на карту и переводить их дальше. За каждую операцию обещали процент. Все казалось безобидным, пока банк не заблокировал его счет, а позже Андрей не узнал, что помогал «отмывать» украденные деньги.

Дроп-транзитник

Получает деньги на карту и сразу переводит их другому дропу или мошеннику.

Пример

Марина нашла работу в интернете — якобы помогать иностранной фирме с переводами. Деньги поступали на ее карту, а она должна была тут же переслать их по указанным реквизитам. Вскоре банк заморозил ее счет, а полиция объяснила, что к ней приходили украденные средства.

Дроп-обнальщик

Снимает поступившие деньги в банкомате и передает мошенникам.

Пример

Сергей искал подработку и получил предложение «снимать деньги в банкомате за процент». Он не знал, что средства поступают с чужих карт. После нескольких операций его задержали, а сумма ущерба оказалась такой, что ему грозило уголовное дело.

Как становятся дроппером

Быть дроппером — это не всегда осознанный выбор. Иногда человек втягивается в преступную схему по наивности или незнанию, а порой — вполне сознательно. Рассказываем, как и почему люди становятся дропперами — по своей воле или без нее.

Намеренно

Некоторые люди осознанно соглашаются стать дропперами, соблазнившись легким заработком. Чаще всего это происходит так, что они:

принимают «работу» администратора лотереи, пересылая выигрыши от своего имени;

выполняют задания по приему денег на свой счет и последующему переводу по указанным реквизитам;

сотрудничают со скупщиками банковских карт за фиксированную плату.

Ненамеренно

В других случаях человек может даже не понимать, что участвует в мошеннической схеме. Например:

по доброте он делится своими банковскими реквизитами с друзьями или знакомыми;

оформляет банковские карты по просьбе «знакомого сотрудника банка», якобы для выполнения плана продаж;

участвует в сетевом маркетинге, где за каждую оформленную карту предлагают вознаграждение.

Вот несколько советов, что нужно сделать, чтобы доказать свою невиновность в мошеннических схемах. Для этого необходимо:

немедленно приостановить все транзакции, связанные с банковской картой;

обратиться по телефонам горячей линии в полицию — 112, либо в Банк России — 300;

написать заявление в банк;

подать заявление в интернет-приемную Банка России с подробным описанием ситуации и просьбой об исключении из базы дропперов, если вы туда включены.

— В обращении обязательно указать данные паспорта, СНИЛС, номер телефона, название банка, а также номера карт или счетов, которые могли быть использованы в мошеннических схемах. Регулятор в течение 15 рабочих дней примет решение — удалять ли вас из дропперской базы. Если информацию в нее внесла полиция, вопрос будет рассматриваться по итогам завершения следствия, — рассказала Ксения Кузнецова.