Банки будут проверять клиентов на влияние мошенников при выдаче наличных
Банк России определил девять признаков, на которые будут ориентироваться кредитные организации:
Снятие денег в необычное время, в незнакомом банкомате или на непривычную сумму.
Долгая или странная реакция карты/телефона при работе с банкоматом.
Нетипичный способ снятия (например, вместо карты — через QR-код).
Попытка снять деньги в течение 24 часов после: получения кредита или увеличения лимита по кредитке; перевода себе через СБП больше 200 тысяч рублей; досрочного закрытия вклада на сумму от 200 тысяч рублей.
Сигналы о том, что операцию могут проводить без согласия клиента (например, данные карты скомпрометированы).
Подозрительная активность по телефону или в мессенджерах не менее чем за шесть часов до операции: много звонков, новые номера, непривычные СМС.
Вредоносные программы на телефоне, смена сим-карты, странные параметры устройства или нетипичный вход в онлайн-банк (например, через другого провайдера связи, операционную систему, приложение и т.д.).
Более пяти неудачных попыток снять деньги за день (например, из-за неверного PIN).
Совпадение данных клиента с базой подозрительных лиц (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Если банк заметит хотя бы один из признаков, сразу сообщит об этом клиенту через СМС или пуш-уведомление и введёт лимит: не больше 50 тысяч рублей в день на 48 часов. Крупную сумму в это время можно будет получить только в отделении.
«Все эти меры помогут сохранить деньги простых людей. Благодаря эффективной борьбе с мошенничеством за первую половину 2025 года российские банки предотвратили хищение 8 трлн рублей», - отметили в «Объясняем.рф».