Alerta billeteras virtuales: ARCA investiga transferencias superiores a este monto en julio
A fines de mayo, el Gobierno anunció el "Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos", un nuevo régimen que permitirá a los argentinos utilizar libremente sus ahorros ("dólares del colchón") sin tener que demostrar su origen.
La primera etapa del plan contó con un paquete de medidas coordinadas entre el Ministerio de Economía, el Banco Central (BCRA) y la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), las cuales tienen como objetivo llevar a cabo una modernización del sistema financiero argentino.
Tal es así que se decidió derogar distintos regímenes informativos, con el fin de garantizar la seguridad jurídica de los contribuyentes que vayan a poner en circulación sus "dólares del colchón".
No obstante, y sumado a ello, una de las principales medidas, anunciadas por Juan Pazo, director del ARCA, estuvo vinculada a elevar los umbrales de los montos mínimos por los cuales se informan operaciones bancarias o a través de billeteras virtuales.
Billeteras virtuales: a partir de qué monto te investiga ARCA
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, tendrán que notificar las operaciones, siempre y cuando se encuentren por fuera de los límites establecidos:
- Personas físicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 50 millones.
- Personas jurídicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 30 millones.
ARCA investiga a quienes superen los límites establecidos en concepto de transferencias o extracción de efectivo
Previo a esta normativa, toda transferencia bancaria o a través de una billetera virtual, mayor a $ 2.000.000, debía informarse al ente recaudador de impuestos, detallando el tipo de transferencia, CBU o CVU utilizado y el valor de la transacción en pesos.
Qué documentación te puede solicitar ARCA
El fisco evaluará la situación de cada uno de los contribuyentes. Si se exceden de los valores establecidos, podrá controlar si el origen del dinero es lícito.
Justamente, al superar los límites, los usuarios tendrán que mandar por correo electrónico la documentación solicitada. Incluso, el organismo podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
A continuación, los datos que puede solicitar el organismo:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.