حذف 250 میلیون حساب سپرده بانکی
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه تعداد بالای حسابهای بانکی (حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده) که بسیاری از آنها مازاد بر نیاز افراد هستند، بستر مناسبی برای پنهان کردن تراکنشهای مجرمانه فراهم میکند، گفت: درگاهی معرفی خواهد شد که به مردم امکان میدهد حسابهای سپرده مازاد خود را به صورت داوطلبانه اعلام کنند و بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک، درخواست بستن آنها را ثبت کنند. در این طرح، درخواست بسته شدن حساب به بانک مربوطه ارسال شده و در صورت نبود مانع، حساب بسته میشود. مانده حساب نیز به حسابی که فرد تعیین کرده است، منتقل خواهد شد.
وی با اشاره به اینکه در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال به طور متوسط حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آنها بلااستفاده ماندهاند، گفت: بررسیها نشان میدهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم استفاده میکند و مابقی حسابها در شبکه بانکی بلااستفاده باقی میمانند. این امر چالشهای متعددی را به دنبال دارد.
وی یکی از مهمترین این چالشها را «ریسکهای قانونی» دانست و تصریح کرد: ریسکهای قانونی، صاحبان این حسابها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار میدهد. به عنوان نمونه، در پروندههای قضایی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اظهار داشتهاند حسابهای سپردهشان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرائمی به نام آنها ثبت شده است، در حالی که خود از این موضوع بیاطلاع بودهاند.