В ГД анонсировали уголовную ответственность за схемы дропперов двух уровней
Дропперами сегодня принято называть людей, которые передают мошенникам свои банковские счета для незаконных финансовых операций, порой связанных с похищенными средствами. Сегодня уже выделяют дропперов первого и второго уровня.
Об этом рассказал RT Антон Немкин — член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, а также федеральный координатор партийного проекта «Цифровая Россия».
«Дроппер — это человек, который предоставляет свои банковские счета или личные данные для проведения финансовых операций, часто связанных с незаконной деятельностью», — сказал депутат.
Как правило, в криминальной среде дропперов используют для обналичивания или перевода денег, полученных мошенническим путём. Многие люди становятся дропперами, не осознавая всей серьёзности последствий, говорит Немкин.
«Их могут вовлечь в схему под видом «лёгкого заработка», предложив оформить карту или получить платежи за небольшое вознаграждение», — объяснил парламентарий.
Сейчас уже можно говорить о нескольких категориях дропперов в зависимости от их роли в финансовых махинациях, добавил Немкин.
«Дропперы первого уровня — это обычные люди, которые передают свои банковские реквизиты, оформляют кредиты или снимают наличные, не всегда понимая, что участвуют в преступных схемах. Они могут быть завербованы через объявления о работе или предложения подзаработать в интернете. В случае раскрытия мошенничества именно они оказываются под ударом правоохранительных органов, так как их счета фигурируют в цепочке незаконных операций», — подчеркнул депутат.
На втором уровне находятся более опытные участники преступной схемы. Они занимаются координацией действий дропперов первого уровня.
«В обозримом будущем за действия дропперов будет введена и уголовная ответственность — проработать такие изменения в законодательство уже поручил президент. Чтобы не стать жертвой вербовки, важно критически относиться к предложениям о «лёгком заработке», избегать передачи личных данных третьим лицам и проверять работодателей перед сотрудничеством», — добавил он.
Центробанк в настоящее время делит дропперов на три основных типа по их функционалу: заливщиков, транзитников и обнальщиков.
Транзитник получает на карту деньги, а затем переводит их дальше по соответствующим реквизитам. Заливщик получает от курьеров деньги, а потом «заливает» их через банкоматы на необходимые счета и карты. Обнальщик снимает средства с банкоматов, а потом передаёт их курьерам или же сам выступает в этой роли.