Россиян предупредили об ограничениях при денежных переводах
С 30 мая этого года россияне, не открывшие банковский счет, смогут переводить не более 100 тысяч рублей. Если сумма денежного трансфера окажется выше, то человеку придется пройти полную идентификацию личности в банке. Об этом агентству "Прайм" рассказала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.
В настоящее время лимит для переводов по упрощенной идентификации без счета в банке не установлен, что не соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, заявила эксперт.
При упрощенной проверке личности клиенту банка достаточно предоставить паспортные данные и ФИО. Для переводов более 100 тысяч рублей необходимо будет открыть счет, также финучреждение может запросить сведения о месте регистрации, фактическом проживании, возможных бенефициарах, а также цели перевода, пояснила Ермилова.
Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма президент России Владимир Путин подписал в мае прошлого года. В документе сообщалось, что новые правила вступят в силу через год после его официального опубликования.