Снимать и класть деньги — теперь только через налоговую: от этой суммы начинают тотальный контроль операций — смотрите внимательно
В 2025 году в России были обновлены правила финансового контроля, касающиеся не только банков и предприятий, но и обычных граждан. Давайте разберемся, что конкретно изменилось и почему это имеет значение, пишет источник.
Новые правила финансового контроляРанее, если физическое лицо вносило свыше миллиона рублей наличными в уставной капитал компании, банки считали такую сделку подозрительной и уведомляли об этом контролирующие органы. Теперь это правило отменено — такие операции больше не считаются подозрительными, и уведомления не требуются. То же самое касается получения наличных по предъявительским чекам от зарубежных банков.
На что обращают особое внимание?Одним из основных новшеств стало усиление контроля за операциями с драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Теперь банки обязаны фиксировать все операции на счетах компаний и индивидуальных предпринимателей, занимающихся торговлей золотом, серебром и драгоценными камнями.
Также внимание уделяется сделкам физических лиц, которые покупают или продают инвестиционные драгоценные металлы, такие как золотые слитки.
Почему контроль усиливается именно в этой области?Рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий часто является уязвимым местом для отмывания доходов и финансирования терроризма. Преступники могут использовать такие операции для легализации финансов, полученных незаконным путем. Поэтому государство решило усилить контроль в этой сфере, чтобы быстрее выявлять и пресекать подозрительные действия.
Что требуется от банков и бизнеса?Организации, работающие с ювелирными изделиями и драгоценными металлами, должны скорректировать свои внутренние регламенты и контрольные системы, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки обязаны оперативно передавать данные о новых видах операций в Росфинмониторинг, который отвечает за финансовую безопасность в стране.
Следует ли беспокоиться обычным гражданам?Если вы не занимаетесь покупкой золотых слитков или торговлей ювелирными изделиями, новые правила вас не затронут. Обычные денежные переводы, снятие наличных и использование банковских карт остаются без изменений.
Какие дополнительные меры контроля были внедрены?Теперь Росфинмониторинг имеет полномочия приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней, если есть подозрения на отмывание денег или финансирование экстремистских действий. Это позволяет более эффективно выявлять и блокировать незаконные операции.
Если вашу операцию заблокировали ошибочно, вы можете подать заявление в Росфинмониторинг. Обычно такие обращения рассматриваются в течение 10 рабочих дней, и если решение вас не устраивает, его можно обжаловать в суде.
Почему изменения важны?Финансовый контроль является необходимым элементом в борьбе с преступностью и терроризмом. Сложные схемы, использующие «дропперов» — людей, предоставляющих свои счета для обналичивания украденных денежных средств, требуют современных методов контроля.
ЗаключениеВ 2025 году финансовый контроль в России стал более конкретным и сосредоточенным на критически рискованных областях, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Это позволит государству более эффективно противостоять отмыванию денег и финансированию терроризма, не создавая при этом лишних преград для добросовестных граждан и бизнеса.
Также стоит отметить, что эти изменения отражают общие тенденции в развитии финансового аудита и контроля в России, стремясь повысить качество и эффективность мониторинга финансовых операций, а также внедрение инновационных методов анализа.