За переводами с карты на карту теперь следят: что можно делать, а что нельзя по новым правилам
Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева рассказала изданию "Российская газета", что переводы между картами физических лиц находятся под особым вниманием контролирующих органов.
Это связано с вступлением в силу нового федерального закона, который внес изменения в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Какие изменения произошли?
Согласно новым правилам, банки обязаны предоставлять ФНС данные:
- О движении средств на счетах;
- Об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов;
- О совершаемых операциях.
Ранее такие требования в основном касались юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Теперь же контроль распространился и на операции физических лиц.
Какие переводы могут вызвать вопросы?
Эксперт предупреждает, что особое внимание будет уделяться:
- Крупным переводам (например, при оплате турпутевок или автомобилей);
- Регулярным поступлениям на карту, которые могут быть свидетельством о неофициальной зарплате, доходах от аренды, торговой деятельности без оформления статуса самозанятого.
"За операциями следят по специальным алгоритмам, и подозрительные переводы точно попадут под контроль", - подчеркивает Лебедева.
Как безопасно переводить деньги?
Специалисты посоветовали:
- Не переводить деньги незнакомым людям;
- Для сбора средств (например, в родительском комитете) использовать специальные сервисы типа "Сбор";
- Оформлять официальные договоры при регулярных поступлениях.
Налоговые последствия
Доцент Финансового университета Игорь Балынин уточнил:
- Новых налогов на переводы между гражданами не вводилось;
- Подарки от друзей и родственников, возврат долгов не облагаются НДФЛ;
- Налогом облагается только доход, а не сам факт перевода.
Однако ФНС может проверить операции, если есть подозрения в уклонении от налогов. Особое внимание уделяется схемам с участием "дропперов" - лиц, предоставляющих свои счета для обналичивания незаконных средств.
Читайте также:
- Тест определит уровень грамотности - "одна тапка" или "один тапок": как правильно сказать по-русски?
- Соду берем пачками: засыпаем ее в носки - простое действие принесет отличный результат
- "Про Абхазию все врут, не слушайте": россиянка оставила правдивый отзыв об отдыхе в Абхазии
- Насыпьте к корням томатов такой порошок в июле - помидоров будет так много, что придется раздавать соседям
- В июле выплатят сразу две пенсии. Пенсионерам объявили о важной прибавке