Банки ОАЭ начали проверять бизнес из России

К таким нарушениям относятся: задержки в ответах на банковские запросы, ошибки или недостатки в документации, несоответствие заявленных видов деятельности реальным операциям, а также подозрительные финансовые переводы и прочие упущения.

Весной банки ОАЭ инициировали масштабную проверку клиентов, уделяя особое внимание компаниям с российскими владельцами или управленцами. По информации издания, не менее 20% таких организаций получили предупреждения о необходимости устранения выявленных недочётов.

Под проверку попадают все компании, не соответствующие требованиям банковского комплаенса, включая ежегодное подтверждение KYC и соблюдение условий лицензии. Однако, как подчёркивается, организации, имеющие связи с Россией, например, российских учредителей или управляющих, подвергаются более детальному анализу.

Ужесточение контроля над клиентами из РФ и транзакциями, касающимися неподсанкционных российских организаций, началось ещё в прошлом году. Восстановление счёта после его закрытия представляется крайне сложным процессом, а возможность прямого открытия счёта для российских юридических лиц в банках ОАЭ отсутствует – для этого необходимо создание местной компании. Учитывая, что в ОАЭ функционирует около 20 банков, альтернативные варианты для бизнеса ограничены.

Почему ОАЭ стали выгодной локацией для бизнеса

Подготовлено экспертами Актион Финансы