ЦБ назвал критерии мошеннических операций при снятии наличных в банкомате
ЦБ определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Перечень опубликован на сайте регулятора.
В списке:
- странное поведение при снятии денег,
- изменение активности разговоров по телефону,
- снятие денег после оформления кредита в течение суток,
- увеличение лимита на наличные,
- смена номера телефона,
- изменившиеся характеристики телефона.
Банки будут обращать внимание на время суток, в которое поступил запрос на снятие денег, сумму и периодичность запросов, расположение банкомата.
Операторы связи смогут предоставлять банкам сведения о смене характеристик телефона, наличии на устройстве вредоносного ПО, получении большого количества коротких текстовых сообщений.
К признакам мошенничества ЦБ также отнёс пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня из-за неверного ввода PIN-кода или превышения лимита кредитования.
«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платёжную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников», — говорится в Telegram-канале ЦБ.
Если операция соответствует какому-либо критерию, банк на 48 часов введёт лимит на выдачу денег в банкомате — до 50 000 рублей в сутки. Снять более крупную сумму можно в отделении банка.