Неожиданные переводы на карту могут быть частью мошеннической схемы, предупреждают в МВД. Злоумышленники используют такие переводы для отмывания денег или для дальнейшего запугивания жертв. Подробнее о схемах и способах защиты — в материале "Известий".Подобные переводы могут преследовать несколько целей, рассказали в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России.Это делается для усложнения цепочки обналичивания незаконно полученных средств, добавляя ещё одно промежуточное звено.Схемы с денежными переводами удобны мошенникам, так как создают иллюзию доверительных отношений с жертвой. Возвращая "случайно" полученные деньги, человек формирует положительную историю переводов с преступником, что в дальнейшем позволяет обходить подозрения банков.Если получатель по своей воле попытается вернуть "ошибочно" переведённые деньги, мошенники могут начать оказывать на него давление, в частности, обвинять в финансировании террористических организаций.Как работает схема мошенников со "случайными" переводамиЭксперты по сетевым угрозам отмечают, что в 2025 году всё больше россиян сталкиваются с подобными переводами от незнакомцев.Как правило, после поступления небольшой суммы неизвестный отправляет сообщение или звонит, утверждая, что ошибся адресом или номером, и просит вернуть деньги на другой счёт.Один из сценариев предполагает, что после "ошибочного" перевода жертву начинают запугивать, сообщая якобы о связи её счета с финансированием нелегальных организаций. Под давлением угроз злоумышленники убеждают перевести средства на указанные ими счета или передать "возврат" наличными через курьеров.Недавний случай в Севастополе: пенсионер, испугавшись обвинений в финансировании терроризма, отдал мошенникам 13 млн рублей.Если человек соглашается выполнять инструкции, он фактически становится дроппером — соучастником в отмывании незаконно полученных средств. Это может повлечь за собой серьёзные правовые последствия, предупреждают эксперты.Ключевой расчёт преступников строится на том, что большинство людей поступят "по совести" и добровольно вернут средства.Те, кто отказывается идти на поводу у мошенников, могут столкнуться с дополнительными методами давления — угрозами от имени правоохранителей.Как защититься от схемы с переводом от мошенниковЕсли на вашу банковскую карту поступили деньги от неизвестного отправителя, УБК МВД России рекомендуют следовать инструкции.Первое и самое главное — тщательно проверить, поступили ли средства на ваш счёт. Мошенники часто рассылают фальшивые уведомления о переводах. Никогда не полагайтесь на SMS или уведомления от сторонних сервисов. Проверить баланс можно только через официальное приложение вашего банка или его веб-сайт.Сразу же после проверки свяжитесь с вашим банком. Используйте официальную горячую линию, чат поддержки в приложении или посетите отделение. Банк зарегистрирует ваше обращение и проведёт собственное расследование, чтобы установить происхождение перевода.Крайне важно не тратить поступившие средства. Даже если сумма кажется незначительной, её трата может быть расценена как неосновательное обогащение. В таком случае вам придётся вернуть эти деньги, и, возможно, даже оплатить судебные издержки.Не возвращайте деньги самостоятельно. Если вам позвонили или написали с просьбой вернуть "ошибочный" перевод на другие реквизиты — это почти наверняка часть мошеннической схемы. Все операции по возврату средств должны проводиться только через ваш банк.Обязательно сохраните все сообщения, номера телефонов или другие контакты, связанные с этим переводом. Эти данные будут полезны при дальнейшем разбирательстве.Самые популярные "летние" схемы обмана россиян мошенниками были связаны с подработками, подробнее — в публикации здесь.
