Гасилов: Решение банка о блокировке перевода определяется рядом факторов

Решение банка о выполнении денежного перевода определяется множеством факторов, которые могут варьироваться в зависимости от конкретных условий. Причины блокировки в беседе с «Лентой.ру» обозначил разработчик в IT-компании One Inc Сергей Гасилов.

Решение о проведении или отклонении платежа банковская система принимает, опираясь не только на данные карты, сумму и название магазина. Транзакция, которая еще несколько дней назад могла казаться безопасной и надежной, сегодня может быть воспринята банком как потенциально подозрительная, отметил собеседник издания.

Эксперт обозначил три группы факторов, влияющих на решение банков по денежным переводам. В первую категорию входят так называемые «скоростные сигналы». Они показывают количество транзакций, совершенных за короткий промежуток времени, общий объем дневной нагрузки, а также фиксируют случаи неудачных попыток оплаты.

Вторую группу составляют поведенческие аномалии клиента. Система проводит анализ его привычек. Если операция значительно отличается от обычного поведения, банк может заблокировать выполнение перевода

Третья категория касается технических и сетевых сигналов. Например, если IP-адрес клиента привязан к региону с высоким риском мошенничества, финансовая организация может отказать в совершении перевода. Аналогичные меры применяются при использовании VPN-соединений.

«Все эти параметры обрабатываются ML-моделями менее чем за 100 миллисекунд — быстрее, чем человек успевает моргнуть», — подытожил Сергей Гасилов.

Ранее сообщалось, что россиянам могут поступать фейковые звонки от якобы налоговой службы из-за статуса самозанятого. Не стоит вестись на уловку мошенников и передавать им коды из СМС. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.

Сообщение Гасилов: Решение банка о блокировке перевода определяется рядом факторов появились сначала на Общественная служба новостей.