Блокировка карт россиян после переводов между собственными счетами
В последнее время российские банки все чаще предпринимают меры по блокировке операций и карт своих клиентов после переводов между личными счетами. Как сообщает издание «Известия», с такой ситуацией сталкиваются клиенты крупных банковских учреждений, согласно информации юристов и представителей финансовой сферы.
Сообщается, что блокировки касаются как крупных сумм — к примеру, перевода заработной платы на другой банковский счёт, так и мелких транзакций. В некоторых случаях отдельные переводы могут быть заблокированы, но в ряде ситуаций банки временно приостанавливают доступ ко всей карте или онлайн-банкингу. Даже если операция подтверждена, восстановление доступа может занять несколько дней.
Рост количества блокировок эксперты связывают с ужесточением мер по противодействию мошенничеству. Финансовые учреждения проверяют переводы по обширному списку критериев, связанных с мошенническими действиями, опасаясь санкций со стороны Центрального банка и Росфинмониторинга. Как указывают аналитики, банки действуют с избыточной осторожностью, что приводит к блокировке счетов надёжных клиентов.
В ЦБ России разъяснили, что банки должны приостанавливать подозрительные транзакции, однако не имеют права безосновательно блокировать счета. Если клиент подтвердил перевод, банк обязан выполнить его, кроме тех случаев, когда получатель находится в реестре мошенников, ведённом ЦБ.
С 1 января 2026 года список признаков мошеннических действий будет увеличен с шести до двенадцати. В частности, новой причиной риска станет попытка перевода средств третьему лицу сразу после значительного перевода с своего счета через Систему быстрых платежей. Центральный банк ранее предупреждал, что новые меры могут привести к увеличению числа блокировок.
Специалисты советуют клиентам поддерживать привычный порядок своих операций, указывать цель платежа, пользоваться надёжными устройствами и избегать переводов средств по просьбе незнакомцев, чтобы минимизировать вероятность блокировки. Важно также регулярно проверять свои банковские выписки и уведомления от банка, чтобы быстро реагировать на любые необычные активности.
В сентябре Центральный банк сообщил, что причины блокировки карт могут варьироваться от проблем с уплатой налогов до попадания в базу данных так называемых «дропов» и подозрений в отмывании денег. Также следует отметить, что в случае блокировки карты или счета, клиентам рекомендуется незамедлительно обращаться в службу поддержки банка для выяснения причин и получения информации о дальнейших действиях.