Перевод самому себе может привести к блокировке карты

Вот она - новая реальность! Которая начнется с Нового года. Если банк посчитал операцию подозрительной (то есть она соответствует хотя бы одному критерию), он должен заблокировать перевод. Также он может заблокировать карту или счет.

Для разблокировки придется звонить в банк или даже идти в отделение с паспортом. И за излишнюю блокировку банку ничего не будет. Если только клиент не разозлится и не решит уйти к другому.

С января Центробанк в два раза увеличивает список признаков, по которым денежный перевод могут признать подозрительным. Итак, вот они, шесть новых признаков мошеннических переводов:

Клиент за 48 часов до перевода сменил номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах. Либо же на устройстве клиента (смартфоне или компьютере), которое используется для переводов, обнаружены признаки, которые могут говорить о риске мошенничества - скажем, вирусы или программы перехвата данных.

При бесконтактной операции в банкомате (когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту) время обмена данными между банковской картой и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт» (НСПК).

Что это за норма, не сообщается. Но факт в том, что обмен данными между картой и банкоматом – например, передача информации о карте, подтверждение права на операцию – должны произойти очень быстро. А замедление обмена данными может произойти из-за активности мошенников. Например, они пытаются перехватить данные.
Этот признак состоит из двух частей. Первая - перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей. И вторая – если в течение суток после такой операции клиент пытается отправить деньги человеку, которому за последние полгода ни разу не совершал переводов.

НСПК проинформировала банк о риске мошенничества при совершении перевода.

Клиент с использованием цифровой карты пытается через банкомат внести наличные на счет человека, который за последние 24 часа отправлял деньги за границу на счет физического лица на сумму больше 100 тысяч рублей.

Сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий (черный список аферистов и их подельников). Система эта заработает с 1 марта 2026 года – тогда и начнет применяться этот признак.

@truekpru