Что делать, чтобы банк не заблокировал перевод

В последнее время в России значительно возросло количество жалоб на блокировки банковских карт из-за подозрительных транзакций.

Как объяснил юрист Евгений Фурин, чаще всего подобные меры являются профилактическими, сообщает ИА DEITA.RU.

Эксперт поделился рядом рекомендаций, которые помогут снизить риск нежелательной блокировки карты. Первое, что стоит делать — это посмотреть на свою операцию со стороны банка: не кажется ли она необычной или подозрительной? Если да, то риск блокировки увеличивается.

Также важно учитывать комментарии к переводам. Если приходит крупная сумма от неизвестного лица, то пояснение типа «по договору купли-продажи автомобиля» значительно снижает вероятность блокировки, хотя банк всё равно может запросить подтверждающие документы.

Россиянам стоит хранить все бумаги, доказывающие легальность сделки: договоры, расписки, чеки. Не делайте крупные операции без письменного подтверждения — это поможет вам защититься в случае проверки, отметил юрист.

Если планируется крупный перевод, который может показаться необычным, лучше оповестить об этом сотрудника банка или оставить уведомление в чате поддержки. Проинформировав банк заранее, вы снизите вероятность неожиданной блокировки.

Автоматические системы легко распознают попытки скрыть истинный объем операции: дробление крупного перевода на множество мелких, перевод между несколькими счетами или разные банки. Такие действия привлекают лишнее внимание.

Ещё один совет от юриста — обновляйте свои данные: место проживания, занятость, уровень доходов, актуальные документы. Также исключите операции с лицами, внесёнными в чёрный список Росфинмониторинга, который опубликован на сайте ведомства.