Финансовые операции с иностранцами стали объектом проверок

В России усилили контроль за прямыми торговыми операциями граждан с иностранцами. Федеральная налоговая служба начала активно проверять сделки, включая покупку автомобилей у нерезидентов за криптовалюту, наличные или безналичные средства. Первые уведомления с требованием объяснить происхождение платежей уже направлены, а отдельные случаи дошли до судов и крупных штрафов.

Причина в том, что расчеты с нерезидентами жестко регулируются законом о валютном контроле. Переводы без договора или иных оснований запрещены, а нарушение влечет штраф до 40 процентов от суммы. Чтобы сделка считалась законной, ее необходимо проводить через уполномоченный банк и оформлять договор с полным набором финансовых условий. В 2025 году требования еще ужесточили, усилив отчетность и обмен данными между ФНС, Центробанком и таможней.

Как отметил в комментарии «Парламентской газете» адвокат Михаил Салкин, под санкции может попасть фактически любая операция с иностранцем — не только покупка автомобиля. Он пояснил, что для крупных сумм фактически требуется оформление паспорта сделки, как при импортных или экспортных контрактах. А попытки объяснить операцию задним числом, по его словам, обычно не помогают, поскольку налоговая может допросить нерезидента или запросить данные о регистрации покупки.

Эксперт предупредил, что попытки обойти документальные требования суд нередко расценивает как уход от ответственности. Поэтому покупатели любых товаров у иностранцев за наличные или иные неформальные способы оплаты рано или поздно могут столкнуться с серьезными юридическими последствиями.