С какой суммы теперь начнут проверять переводы между картами: назван точный «порог»
Банковские специалисты рассказали, какие переводы теперь будут проверяться и что увидит клиент.
С начала весны банки усилили контроль за переводами между картами. Особое внимание уделяется операциям, связанным с обналичиванием или мошенничеством. Теперь переводы, превышающие 600 тысяч рублей, попадут под дополнительную проверку, согласно Федеральному закону 115-ФЗ.
Какие переводы попадают под проверку
Переводы свыше 600 тысяч рублей автоматически передаются в Росфинмониторинг. Банки могут также установить собственные пороги для проверки, учитывая частоту переводов, направление средств и профиль клиента. Для клиента это может означать, что крупные и необычные переводы могут обрабатываться дольше обычного.
Что увидит клиент при проверке
Если перевод подлежит проверке, банк может приостановить операцию и запросить подтверждение личности, цели перевода или источника средств. Чем быстрее клиент предоставит информацию, тем быстрее завершится операция.
Важно помнить, что проверка направлена на борьбу с мошенничеством и обналичиванием, и сама по себе она не означает, что клиент совершил что-то незаконное. Если все документы в порядке, перевод будет обработан как обычно.