ФНС начнет получать данные о подозрительных переводах между физлицами в рамках «обеливания» экономики

Министерство финансов подготовило законопроект, который позволит налоговой службе получать данные о транзакциях граждан, если они указывают на предпринимательскую деятельность или неучтенные доходы. Документ разработан в рамках программы по «обелению» экономики.

Как пояснили в ведомстве, переводы между физическими лицами традиционно находятся вне зоны налогового контроля, и именно под них часто маскируются платежи за товары и услуги. Новый механизм предполагает, что Банк России будет анализировать потоки операций и передавать в ФНС сведения о подозрительных переводах.

В свою очередь, налоговая служба получит право без открытия проверок запрашивать у банков полную информацию по счетам. Как отметил председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев, это существенно расширит контрольные возможности ведомства.

Одновременно усилится и информационный обмен в обратном направлении: от ФНС к Центробанку в автоматическом режиме начнут поступать данные о финансовой активности граждан — фактах открытия и закрытия счетов, статусе доступа к электронным кошелькам (включая упрощенные, наиболее уязвимые для злоупотреблений), а также сведения о категориях легальных доходов.

Эксперты полагают, что усиление контроля может привести к росту доли наличных расчетов, которые сложнее отследить. В Минфине, однако, рассчитывают, что новые меры позволят вывести из тени скрытые доходы и повысят прозрачность финансовых потоков.