Почему не стоит радоваться приходу денег на карту «из ниоткуда»: объяснил адвокат

Переводы с карты на карту между физлицами могут быть сопряжены с определенными рисками. В частности, если вам вдруг пришли деньги «из ниоткуда», это повод насторожиться, рассказал адвокат, преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ Кирилл Данилов в беседе с «Праймом».

По его словам, нужно незамедлительно узнать, от кого поступил перевод и по какой причине. Если кто-то отправил вам деньги ошибочно, то следует их вернуть так быстро, как только возможно. В противном случае вас могут обвинить в необоснованном обогащении, а несвоевременный возврат может обернуться взысканием дополнительных процентов за пользование чужими средствами с момента их получения.

«Если вам по ошибке пришло 100 тыс. рублей от неизвестного лица, за три месяца размер процентов за пользование денежными средствами составит 3 978,14 рублей. И их нужно будет вернуть вместе с полученными деньгами», — отметил адвокат.

Помимо этого, получение средств от неизвестных может повлечь уголовно-правовые риски, связанные с расследованием преступлений о незаконных банковских операциях или финансировании противоправной деятельности. Как правило, переводы «из ниоткуда» являются излюбленной тактикой мошенников. Иногда деньги даже не перечисляют, а сперва жертве поступает сообщение якобы о зачислении, а потом просьба их вернуть. В этом случае средства нужно возвращать через банк с помощью заявления об ошибочном переводе.

«Не пытайтесь решить вопрос непосредственно с отправителем денежных средств, так как можно стать жертвой или звеном мошеннической схемы. Вместо этого свяжитесь со своим банком. Операцию в статусе обработки можно успеть отменить. Если деньги уже ушли, надо обратиться с заявлением о возврате в указанный в чеке банк получателя, приложив документы, подтверждающие перевод», — подчеркнул юрист.

Если же деньги по ошибке перевели вы, а получатель отказывается их возвращать, то сделать это можно будет только через суд. Для этого нужно подать иск о взыскании необоснованного обогащения и дополнительных процентов за пользование вашими средствами. Однако на этом этапе могут возникнуть сложности, так как в иске нужно указать данные получателя, которые зачастую неизвестны отправителю. В этом случае рекомендуется в качестве ответчика указать банк и подать ходатайство об истребовании у банка информации о получателе средств.