Что читают инвесторы и зачем они это делают?

Вы знали, что те, кто прочитал минимум три-четыре инвестиционных блокбастера, на 80% чаще выходят в «плюс»? А 91% квалифицированных инвесторов прочитали минимум 1 книгу по инвестициям. Среди неквалифицированных инвесторов 63% изучали специализированную литературу. Среди тех, кто хаотично делает сбережения, лишь 29% прочитали минимум одну книгу по финансам. Директор Национальной ассоциации специалистов финансового планирования Андрей Паранич поделился своим топом полезных книг для инвестора.

^{Что читают инвесторы. Иллюстрация «Выберу.ру».}

Ещё 10-15 лет назад мы черпали знания из книг как основного источника информации — вне зависимости от направления; искали ответ на вопросы, как начать делать сбережения, какие инвестиционные инструменты приносят наибольшую доходность, как обеспечить себе безбедную пенсию.

Однако времена меняются, и на смену «бумаги» пришла цифровизация и быстрый поиск ответа в интернете.

Финансовые рынки стали более технологичными: сегодня инвестору доступны автоматические алгоритмы, торговля по сигналам искусственного интеллекта и платформы с нейросетевой аналитикой. Получается, все многочисленные книги на тему инвестиций пора сдать на переработку? Нет! Абсолютно точно нет. На деле именно в условиях переизбытка информации и автоматизации ценится инвестиционное мышление — способность анализировать, интерпретировать и принимать решения в условиях неопределённости. Книги, в отличие от кратких онлайн-курсов или популярных видео, помогают формировать структурированное мышление. Да, их советы могут быть не актуальны — ведь ситуация в мире меняется очень быстро, но именно они учат мыслить масштабно и понимать инвестиционную логику тех, кто уже заработал свой первый миллион и, как правило, не в рублях. Книги по инвестициям — это инструмент формирования конкурентного преимущества.

Итак, топ-5 книг для тех, кто не хочет в будущем «сосать лапу», и для тех, кто впервые серьёзно решил выяснить отношения с деньгами. Научиться грамотно вести свой бюджет, перестать жить от зарплаты до зарплаты, избавиться от долгового и кредитного стресса, а также разобраться с инвестированием и накопить на достойную пенсию.

Лично прочитал каждую и считаю, что они как минимум дают понимание, что всё реально и возможно.

Самый богатый человек в Вавилоне — Джордж С. Клейсон

Книге 100 лет, и она до сих пор для многих является пособием к действию. Её можно назвать Библией в мире личных финансов. Подойдёт и взрослым, и детям. В ней в виде повествования о простом жителе древнего города Вавилона раскрываются семь принципов, на которых строится вся финансовая грамотность: пополнять кошелёк, контролировать расходы, приумножать накопленное, остерегаться потерь, инвестировать в собственность, всегда думать о будущем и совершенствовать собственные навыки. Книга небольшая, но очень ёмкая и содержит, наверное, даже больше полезной информации, чем большинство талмудов по финансовой грамотности.

Кстати, я замечал, что многие современные авторы буквально переписали «Самого богатого человека» своими словами и выдают за свой труд.

 Моя любимая цитата из книги:

«Деньги любят тех, кто понимает простые законы их накопления».

Метод Питера Линча — Питер Линч

Приверженец фундаментального анализа и долгосрочных инвестиций раскрывает свои секреты: когда и какие акции покупать, почему стоит присмотреться к небольшим компаниям и когда действительно нужно продавать ценные бумаги.

Питер Линч уверен, что обычный частный инвестор имеет гораздо больше шансов найти недооценённые компании, нежели крупные институционалы. В своей книге автор как раз рассказывает, как это сделать. Особенно советую прочитать новичкам в качестве базы для будущей практики.

Манифест инвестора — Уильям Бернстайн

Книга посвящена основам инвестирования и базовым правилам составления портфеля. Автор освещает важные темы, например, как не потерять деньги, имея дело с инвестиционной индустрией, каков практический смысл рыночной эффективности, сколько денег нужно откладывать, как поддерживать дисциплину перед лицом паники на рынках, и, наконец, какие средства использовать для достижения финансовой безопасности и свободы.

Одураченные случайностью — Николас Нассим Талеб 

Не самая простая книга из всех представленных, но будет интересна тем, кто любит философские дискуссии о том, как случайность влияет на жизнь и бизнес, и почему нужно учитывать этот фактор при принятии решений. Cогласитесь, в вопросе инвестиций удача играет свою роль. Итак, что советует автор — вместо того, чтобы стремиться к стабильности и предсказуемости, нужно создавать системы, которые могут адаптироваться к неожиданным изменениям и событиям. По-моему, многочисленные экономические кризисы именно это нам и доказали.

«Энциклопедия молодого пенсионера» — Алексей Родин

На днях мне прислали в качестве подарка книгу финансового советника Алексея Родина «Энциклопедия молодого пенсионера». Она выйдет вот-вот и пока доступна только в качестве предзаказа.

Это практический гид к финансовой независимости и раннему выходу на пенсию по методу FIRE (Financial Independence, Retire Early), который предполагает формирование капитала, чтобы покрывать расходы за счёт инвестиционного дохода. В упрощённой модели используется ориентир около 25 годовых расходов при ставке изъятия 4% в год. Однако это не всегда применимо к российским реалиям, поэтому автор придумал способ, как адаптировать под нас мировой принцип накопления.

В книге дана простая и практичная методика быстрого создания капитала для пассивного дохода. Помните популярный и широко цитируемый «эффект чашки кофе»?

• Вы ежедневно покупаете кофе за 100 рублей.
• В месяц 3 000 рублей.
• В год 36 000 рублей.

Если эти деньги инвестировать под 15% в течение 15 лет, то вы создадите капитал в размере 1,97 млн рублей, а это уже 16,5 тысяч пассивного дохода в месяц. За 100 рублей в день.

По-моему, самое время начать копить и сберегать.

А какие книги про финансы и инвестиции читали Вы?