Неожиданный перевод — тревожный сигнал: как мошенники используют деньги на вашей карте

Неожиданные деньги на банковской карте могут обернуться серьезными проблемами. МВД предупреждает: за «ошибочными» переводами всё чаще стоят мошенники, которые втягивают россиян в схемы обналичивания и запугивают жертв уголовной ответственностью.

Разбираемся, зачем злоумышленники переводят деньги, чем это опасно и как правильно действовать, чтобы не стать соучастником преступления.

Что известно о переводах денег от мошенников

В МВД России обратили внимание на рост случаев, когда гражданам приходят переводы от неизвестных лиц. На первый взгляд такие зачисления выглядят как случайная ошибка или даже подарок, однако на практике они часто оказываются частью мошеннической схемы.

По данным управления по борьбе с противоправным использованием ИКТ, злоумышленники используют такие переводы как дополнительное звено в цепочке обналичивания. В ряде случаев после возврата средств мошенники начинают запугивать получателя, обвиняя его в финансировании запрещенных организаций и угрожая проблемами с законом.

Как работает схема «случайного» перевода

Эксперты по кибербезопасности отмечают, что подобные схемы построены на доверии и психологическом давлении. Когда человек добровольно возвращает «ошибочно» переведенные деньги, между ним и мошенником формируется история финансовых операций.

Эта история позволяет преступникам в дальнейшем проводить новые транзакции, не вызывая подозрений у банковских систем. Расчет делается на то, что большинство людей стремятся поступить честно и вернуть чужие деньги без лишних вопросов.

Какие сценарии используют мошенники в 2025 году

В 2025 году россияне всё чаще сталкиваются с небольшими переводами от незнакомцев. После этого поступает звонок или сообщение с просьбой вернуть деньги, якобы отправленные по ошибке.

В более агрессивных сценариях жертву начинают запугивать, утверждая, что ее счет связан с нелегальной деятельностью. Под этим предлогом человека вынуждают переводить средства на другие реквизиты или даже передавать наличные через курьеров. В результате гражданин рискует стать дроппером — участником схемы по отмыванию денег.

Какие схемы применялись раньше

Ранее мошенники активно использовали фейковые СМС о зачислении средств. Реальных денег на счету не было, но жертву убеждали вернуть «ошибочную сумму». После перевода человек понимал, что стал жертвой обмана.

Также широко применялись схемы с оформлением банковских карт на свое имя и передачей их третьим лицам за вознаграждение. В такие схемы часто вовлекали молодежь и подростков, обещая легкий заработок без последствий.

Кому особенно опасны такие переводы

Основной целью мошенников остаются люди старшего возраста, однако под угрозой находится и молодежь. Особый интерес для преступников представляют добросовестные граждане с «чистой» банковской историей.

Именно такие счета реже вызывают подозрения у финансового мониторинга. В результате человек, который просто хотел вернуть чужие деньги, может оказаться фигурантом расследования и столкнуться с серьезными юридическими последствиями.

Как защититься от мошеннических переводов

Если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя, важно действовать правильно. В первую очередь нужно убедиться, что перевод действительно зачислен, проверив баланс через официальный банковский сервис.

Далее следует немедленно обратиться в банк и сообщить о ситуации. Использовать поступившие средства или возвращать их самостоятельно нельзя — все операции по возврату должны проводиться только через банк. Также рекомендуется сохранить все сообщения и контакты, связанные с переводом, на случай разбирательств.

Специалисты подчеркивают: внимательность и отказ от самостоятельных действий — лучший способ защитить себя от мошеннических схем и возможных проблем с законом, сообщают Известия.