Какие переводы на банковскую карту могут привести к штрафу

Сам по себе перевод денег на банковскую карту не является нарушением, однако налоговые органы анализируют такие операции на предмет скрытых доходов. Об этом рассказал агентству «Прайм» гендиректор юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев. По его словам, особое внимание уделяется поступлениям за товары, услуги и аренду — такие деньги считаются доходом и подлежат декларированию. 

«Если вы оказали услугу или продали товар и получили оплату на карту, это ваш доход», — пояснил юрист.

Второй тревожный сигнал для ФНС — регулярные переводы от одной компании или ИП, которые могут указывать на скрытые трудовые отношения или незаконную предпринимательскую деятельность.

За неуплату налога предусмотрены штрафы 20–40% от суммы долга и пени. Дополнительно возможны санкции за несданную декларацию, работу без регистрации ИП или юрлица, а также нарушения валютного законодательства. Данные ФНС получает от банков, других госорганов и из обращений граждан. Юристы советуют легализовать доходы — например, через режим самозанятости с налогом 4–6%, фиксируя операции в приложении.

Однако эксперты отмечают, что массовых штрафов «за любой перевод» пока нет: проверки носят выборочный характер и, как правило, начинаются при наличии совокупности признаков — регулярности, значительных сумм, жалоб или несоответствия официальных доходов уровню поступлений. Разовые переводы между физлицами (подарки, возврат долга) обычно не вызывают претензий. Поэтому разговоры о тотальном контроле — скорее «теоретические страшилки», однако при систематическом получении дохода без оформления риск проверок и доначислений становится вполне реальным.