Как банк может поставить под сомнение ваши деньги

В условиях активной борьбы с мошенниками клиенты всё чаще сталкиваются с трудностями при попытке получить свои сбережения. Независимо от того, идет ли речь о снятии крупной суммы в банкомате или переводе через Систему быстрых платежей, нередко возникают преграды: транзакции блокируются, и с пользователем связывается служба безопасности банка, пишет источник.

Ситуация с одним из клиентов стала ярким примером этой проблемы. Пять месяцев назад он открыл вклад в крупном банке, но когда пришел забрать свои деньги в день окончания срока, его встречал отказ. Операционист пояснил, что большую сумму наличными нужно заранее заказывать, чтобы не создавать лишних проблем другим клиентам. Мужчине предложили вернуться на следующий день.

Однако ситуация не изменилась и на следующий день. Получив вопрос от менеджера о том, зачем ему такая крупная сумма, клиент с иронией ответил, что собирается купить хлеб в магазине. Он начал испытывать настороженность: могло ли это быть связано с его паспортом или подозрениям в мошенничестве? В завершение ему предложили заполнить анкету с вопросами о возможном давлении со стороны третьих лиц. Клиент подпечатал её, отметив, что не имеет никаких проблем с законом, и в итоге получил свои деньги.

Новая реальность обращений в банки

Для многих людей подобные инциденты вызывают серьезные опасения. Никто не хочет, чтобы его расспрашивали о деньгах при обращении в банк. Тем не менее, такие ситуации становятся всё более частыми. Основной причиной усиленного контроля над выдачей наличных являются мошеннические схемы, которые с каждым годом становятся всё более хитрыми.

Центральный Банк выпустил указания, касающиеся защиты клиентов от мошенничества, что включает в себя и запросы о происхождении средств. Анкеты, предлагаемые клиентам, служат для банкования создания дополнительного слоя защиты и переложения ответственности на клиентскую сторону в случае мошеннической операции.

Что делать в проблемной ситуации?

Если клиент сталкивается с блокировкой своих средств, важно сохранять спокойствие и вести конструктивный диалог с сотрудниками банка. Нужно излагать свою ситуацию ясно и без эмоций, предоставляя любые подтверждения необходимости снять деньги.

В ситуации, когда все усилия не приносят результата, клиент может потребовать встречи с руководителем отделения или представителем службы безопасности. При этом важно запросить четкие разъяснения причин блокировки операции.

Вопрос на размышление: как найти баланс между необходимостью защиты клиента от мошенников и удобством быстрого доступа к собственным средствам?