Центробанк расширил список подозрительных операций с переводами

Центробанк расширил перечень признаков мошеннических денежных переводов

С 1 января 2026 года Центробанк в два раза расширит список признаков сомнительных операций. По данным регулятора, объем предотвращенных операций без добровольного согласия клиента в третьем квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей, что значительно меньше, чем среднее значение за предшествующие четыре квартала. Но из-за усиления мер безопасности стало очень много обращений от компаний и граждан по вопросу блокировки счетов. Некоторые люди сталкивались с ситуаций, когда не т понимания, за что наложены ограничения на банковский счет, сообщает РБК.

С нового года в перечень подозрительных операций войдут следующие признаки:

Реквизиты получателя денег есть в базе данных о мошеннических операциях. Перевод с устройства, использовавшегося злоумышленниками, или с подозрительного устройства. Информация о получателе в базе данных банка о подозрительных переводах. Нетипичные операции для клиента (по сумме, периодичности, времени). Возбуждение уголовного дела против получателя денег. Информация от сторонних организаций о подозрительной активности (нехарактерные звонки, рост входящих сообщений). Замедленный обмен данными при бесконтактной операции в банкомате. Информация от "Национальной системы платежных карт" о риске мошенничества. Смена номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до перевода или обнаружение подозрительных факторов на устройстве клиента. Внесение наличных на счет с токенизированной картой после трансграничного перевода на сумму свыше 100 тыс. рублей Перевод денег человеку без финансовых отношений за последние полгода, если ему менее чем за 24 часа до этого был сделан перевод через СБП на сумму более ₽200 тыс. Сведения о получателе в государственной системе противодействия IT-правонарушениям (с 1 марта 2026 года).