Центральный банк России снизил объем подозрительных операций на 19%
В 2025 году Центральный банк России отметил снижение объема подозрительных операций на 19%, до 72,6 млрд рублей. Регулятор акцентировал внимание на борьбе с незаконными схемами, включающими в себя использование наличных и платежных карт.
В 2025 году было зафиксировано снижение объема подозрительных банковских операций на территории России. Эту информацию предоставил Центральный банк России. Согласно итогам года, количество подозрительных операций уменьшилось на 19 процентов, составив в общем 72,6 миллиарда рублей, как указано в годовом отчете регулятора.
«В целом объемы подозрительных операций за 2025 год по сравнению с 2024 годом снизились на 19 процентов (с 90 до 72,6 миллиарда рублей)», — было сообщено в Центральном банке.Представители регулятора подчеркнули, что в течение года особое внимание уделялось противодействию схемам, связанным с использованием наличных средств для обслуживания теневого бизнеса. Центральный банк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями с наличными деньгами, акцентируя внимание на клиентах, которые вносят значительные суммы наличными, с особым упором на проверку источника происхождения этих средств.
«На фоне снижения объемов подозрительных дропперских и эквайринговых операций возникали альтернативные схемы расчетов — такие как использование платежных карт юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Также наблюдалось более активное использование платежей по QR-коду СБП, проводимых через счета технических компаний», — отметили в ЦБ.Начиная с 5 июля 2025 года в России вступил в силу закон, предусматривающий наказание в виде до шести лет лишения свободы со штрафом или ограничением свободы для причастных к таким нарушениям. Однако лицо, впервые совершившее подобное преступление, может быть освобождено от уголовной ответственности в случае активного содействия в раскрытии и расследовании преступления.
Ранее мы сообщали, что власти успешно остановили рост кибермошенничества, и по словам сенатора Алексея Пушкова, это стало возможным благодаря стабилизации ситуации к концу 2025 года. Убытки от действий мошенников достигали 300 млрд рублей, что побудило власти принять пакет законов «Антифрод-1», серьезно помогший в борьбе с этими преступлениями.