Росфинмониторинг изменил правила контроля сделок с недвижимостью
В соответствии с внесёнными изменениями Росфинмониторинг получил право дифференцировать максимальные пороги сумм в зависимости от типа организаций, занимающихся операциями с недвижимостью.
Ведомство разработало и внесло в силу нормативный акт, определяющий лимиты для сделок с недвижимым имуществом.
Документ устанавливает пороговые значения суммы операций с денежными средствами (как наличными, так и безналичными), сверх которых сделка с недвижимостью подлежит обязательному финансовому мониторингу:
- для кредитных организаций и представительств зарубежных банков, действующих на территории Российской Федерации, — 75 миллионов рублей или эквивалентная сумма в иностранной валюте;
- для компаний, которые оказывают посреднические услуги в сфере купли-продажи недвижимости, — 5 миллионов рублей или равноценная сумма в иностранной валюте.
Новые правила начнут действовать с 10 марта 2026 года. Кроме сделок с недвижимостью, банки контролируют и другие операции бизнеса. При выявлении сомнительных сделок банк может заблокировать счет. Алгоритм действий на этот случай читайте в Журнале "Финансовый директор".
Как оспорить блокировку счета банком
Подготовлено экспертами Актион Финансы