Эксперт: лимит на карты может предупредить мошенничество

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина поддержала инициативу по ограничению количества банковских карт, которые может иметь один гражданин. Предлагается установить лимит в 20 карт на человека, при этом в одном банке — не более пяти. Эта мера направлена на борьбу с мошенниками, которые используют карты для вывода похищенных денег.

Руководитель юридической компании URVISTA Алексей Петропольский пояснил Авторадио, что даже 5, 10 или 20 карт могут выглядеть подозрительно. Однако уже сейчас все подозрительные операции отслеживаются банками:

"От себя могу сказать, работая в банковской сфере, что всё это отслеживается автоматически в режиме онлайн. Нам по каждому клиенту пишет автоматически программа о том, что происходит подозрительная операция. Уж поверьте, если человек открывает 20 счетов за одну неделю в разных банках и к ним ещё привязывает по 5-10 карт, то 99,9% что его заблокируют".

Тем не менее эксперт уверен, что дополнительные меры должны работать на предупреждение граждан, поскольку в число дропперов часто попадают по глупости и незнанию:

"Если мы возьмем портрет такого клиента, то это, как правило, студент первого курса, которого выловили в курилке и сказали: "Вот 10 тысяч рублей - не хочешь заработать? Открой на себя счет". И он, не понимая вообще ответственности, вплоть до того, что он может в тюрьму сесть, берет, открывает и передает эту карточку третьему лицу, которое ходит в банкомат и деньги снимает. Поэтому здесь нужно работать на предупреждение. Я бы даже сделал вот так. Если человек открыл уже в 2-3х банках счета, ему выдали карты, то на этапе 3-4го счета и карты ему должны давать в автоматизированном режиме уведомления, где черным по белому крупными буквами, желательно с картинками и видео, показывали, чем чревата передача третьим лицам карт и пользования расчетного счета, то есть доступа к банк-клиенту".

Дропперские карты являются основным способом вывода похищенных денег. Проблема усугубляется тем, что более 90% таких средств обналичиваются в первые сутки после кражи, после чего становится практически невозможно заблокировать или арестовать их на счетах.