Юрист назвал единственную причину, по которой банк может не вернуть вклад

Банк имеет право заморозить или удержать средства на вкладе клиента только в рамках исполнения «антиотмывочного закона» – 115-ФЗ. Об этом в беседе с NEWS.ru рассказал управляющий партнер NOVATOR Legal Group Вячеслав Косаков.

Если указанные условия не выполнены, банк не вправе не возвращать вклад. Эксперт пояснил, что законным удержание средств может быть исключительно при наличии решения о включении клиента в перечни Совбеза ООН и уведомления от Росфинмониторинга. По его словам, право на возврат денег вкладчику гарантирует Гражданский кодекс.

Любое необоснованное приостановление операций под предлогом проверок по 115-ФЗ также является нарушением, если речь идет о возврате вклада, а не о подозрительном переводе, отметил Косаков.

Ранее в разговоре с Readovka ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев объяснил, как можно избежать блокировки счетов из-за переводов на чужую карту.