Кибермошенники начали выводить деньги своих жертв через их знакомых: как действуют злоумышленники

Мошенники стали обходить банковские блокировки и выводить похищенные средства через друзей и родственников своих жертв. Об этом в среду, 22 октября 2025 года, РБК в пресс-службе Т-банка.

Как отметили в финансовой организации, усиление контроля за операциями и развитие антифрод-систем подтолкнули злоумышленников к перестройке схем вывода денег. Один из наиболее заметных трендов – использование цепочки из близких жертвы.

Преступники не требуют перевод напрямую, а убеждают человека попросить знакомого или родственника отправить деньги по заданным реквизитам. Жертвы, попав под влияние мошенников, при этом озвучивают весьма правдоподобные предлоги – от "пополнения инвестиционного счета" до "активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности".

По данным Т-банка, с начала осени количество подобных эпизодов выросло почти на 60%. В одном из таких случаев девушка познакомилась в Сети с "успешным инвестором" и по его совету вложилась в проект, который оказался мошенническим. Когда она попыталась вывести накопления, ее аккаунт заблокировали.

Чтобы снять блокировку, нужно было подтвердить статус инвестора – положить $35 тыс. на холодный кошелек (криптовалютное хранилище, которое не подключено к интернету). При этом "администраторы" проекта попросили отправить деньги с карты другого человека под предлогом того, что переводы со счета девушки не пропускала система защиты инвестиционный платформы.

Еще один недавний случай был связан с классической легендой про "безопасную ячейку". Мужчине позвонили от имени представителей Росфинмониторинга и сообщили о "взломе счетов". Для "сохранения" средств его убедили сначала перевести деньги знакомому, а затем – в "ячейку". Потерпевший выполнил эти инструкции и лишился средств.

В Т-банке отмечают, что цель новых маневров – снизить внимание служб безопасности кредитных организаций, поскольку перевод от третьего лица реже помечается антифрод-фильтрами как типичный след мошенничества.

"Таким образом злоумышленники стараются не привлекать внимание службы безопасности банка, – предупреждают в банке. – При этом сами схемы обмана не меняются – мошенники по-прежнему звонят от имени Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг»". Изменилась лишь цепочка для вывода украденного.

На фоне роста количества инцидентов банки с 1 сентября 2025 года начали проверять подозрительное снятие наличных. В том числе не находится ли человек под влиянием мошенников, а также не совершает ли операцию за него злоумышленник.

Центробанк РФ , которыми будут руководствоваться банки. Если операция будет соответствовать хотя бы одному из критериев, кредитная организация уведомит об этом (например, с помощью СМС или push-уведомления) и на 48 ч. установит временный лимит на выдачу наличных в банкомате – 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму можно будет в отделении банка.