Может ли налоговая заблокировать ваш счёт из-за частых переводов на карту: ответ КГД

Переводы от родственников, сборы на лечение и возврат долгов — не всегда доход, который интересует налоговую. В Комитете государственных доходов (КГД) рассказали, какие поступления на карту вызовут у них вопросы, что происходит при превышении установленных критериев и могут ли автоматически заблокировать ваш счёт, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.
Переводы на карту и блокировка счёта: что рассказали в КГД
В КГД сообщили, что само по себе превышение установленных критериев контроля мобильных переводов не служит поводом для автоматической блокировки банковского счёта.

"Получение денег от 100 и более разных лиц и соответствие установленному пороговому значению не означают автоматического признания гражданина нарушителем налогового законодательства и не являются основанием для приостановления расходных операций по банковским счетам", — говорится в ответе ведомства на официальный запрос редакции Tengrinews.kz.

Приостановление расходных операций допускается только при наличии предусмотренных законом оснований и соблюдении установленной процедуры.
В частности, такими основаниями могут служить неисполнение налоговых уведомлений, наличие задолженности по налогам, несвоевременное представление налоговой отчётности, а также решения судов или правоохранительных органов.
Как проходит проверка мобильных переводов и что делать при уведомлении
Как пояснили в КГД, на первоначальном этапе фискальные органы проводят информационно-предупредительную работу. Попавшим в их поле зрения налоговиков направляют извещения о возможных признаках предпринимательского дохода.
Такое извещение носит исключительно информационный характер и не требует ответа. Однако в дальнейшем при наличии оснований налоговые органы могут провести камеральный контроль, то есть проверить сведения без посещения налогоплательщика.
Если по результатам камерального контроля обнаружат расхождения, гражданину направят уже официальное уведомление. На его исполнение отводится 30 рабочих дней со дня, следующего за днём вручения.
Если человек согласен с выявленными расхождениями, он должен устранить их, представив налоговую отчётность. Если не согласен — вправе направить пояснения и при необходимости приложить подтверждающие документы.
Как подтвердить личные переводы от близких и возврат долгов
В КГД подчеркнули, что при контроле мобильных переводов учитывается не только общая сумма поступлений, но и количество отправителей. Одним из критериев является получение переводов от 100 и более разных лиц в каждом из трёх последовательных календарных месяцев. Поэтому обычные переводы между родственниками или другими людьми из ограниченного круга близких лиц не подпадают под этот случай.
Если же у налоговиков возникнут вопросы о характере поступлений, то гражданин всегда может предоставить пояснения.
Например, для подтверждения возврата долга можно использовать договор займа или расписку, для переводов между родственниками — документы о родстве, а для совместных покупок — чеки и платёжные документы.
Аналогичным образом можно объяснить поступления, связанные с подарками и другими личными обстоятельствами.
Как организовать сбор на лечение, чтобы к вам не было вопросов
Отдельно в КГД разъяснили ситуацию со сборами денег на лечение и другие общественно полезные цели.
В ведомстве рекомендуют организовывать такие сборы прозрачно и сохранять документы, подтверждающие назначение и расходование средств.
В качестве подтверждений могут использоваться документы медицинских организаций, сведения об организаторе сбора, а также документы о перечислении и использовании собранных денег.
При этом сам факт поступления большого количества переводов ещё не означает, что все они являются доходом от предпринимательской деятельности.
В КГД подчеркнули, что характер поступлений оценивается с учётом фактических обстоятельств. Поэтому при возникновении вопросов у налоговиков граждане могут представить пояснения и подтверждающие материалы.
Ранее стало известно, что в Казахстане изменили порог контроля мобильных переводов. Согласно подписанному приказу Минфина, вместо 12 минимальных заработных плат (МЗП) для расчёта будут использовать 360 месячных расчётных показателей (МРП). В 2026 году это 1 557 000 теңге — на 537 тысяч теңге больше прежнего порога. При этом остальные критерии сохраняются: поступления от 100 и более разных человек в каждом из трёх последовательных месяцев.