Finančná spravodajská jednotka uložila 365.bank dvojmiliónovú pokutu
Finančná spravodajská jednotka polície uložila banke 365.bank pokutu vo výške dvoch miliónov eur. Sankcia sa týka porušenia ustanovení zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu. Polícia o tom informuje na sociálnej sieti. Ide o druhú finančnú inštitúciu na Slovensku, ktorá dostala podobný postih.
Rozhodnutie o sankcii z 19. decembra 2022 v spojení s rozhodnutím ministra vnútra SR zo 6. marca nadobudlo právoplatnosť 22. marca.
Pokuta sa týka miliónových bezhotovostných a hotovostných transakcií, pri ktorých polícia vyhodnotila, že banka nevenovala osobitnú pozornosť uvedeným obchodom a riziku legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, "napriek tomu, že transakcie boli nezvyčajne veľké s nezvyčajnou povahou". Poukazuje tiež na skutočnosť, že vo viacerých prípadoch bol objem finančných prostriedkov v zjavnom nepomere k povahe podnikateľskej činnosti či deklarovaným majetkovým pomerom klientov.
365.bank v reakcii tvrdí, že za posledné roky prijala sériu opatrení v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti (AML). A to na základe skúseností z predchádzajúcich rokov, kedy slovenské banky čelili týmto pokusom, z ktorých vyplynuli následne sankcie. S pokutou sa banka sa nestotožňuje a avizuje, že sa obráti na súdy.
Finančný dom sa bráni, že kým štátne orgány ich posudzujú po niekoľkých rokoch, banky sú povinné vyhodnocovať transakcie klientov výlučne na podklade informácií dostupných v reálnom čase. "AML je mimoriadne zložitou a dynamickou oblasťou a legislatíva, ako aj praktické usmernenia, ktoré vstupujú do procesov vyhodnocovania obchodných transakcií, sa neustále menia," upozorňuje banka v reakcii.
„365.bank po transformácii svojej bankovej skupiny výrazne posilnila práve AML oblasť. Identifikovali sme miesta, kde sme videli priestor na zlepšenie v oblasti boja proti rafinovaným pokusom o legalizáciu príjmov z trestnej činnosti istých skupín, prijali sme sériu opatrení pre ich odstránenie, niektoré zvládneme sami, niektoré sú systémové. Opatrenia len na strane bánk ich nevyriešia. Musí sa zlepšiť komunikácia aj na strane autorít. Už dnes však môžem povedať, že sme silnejší a lepšie pripravení, ako sme boli v minulosti,“ vyhlásil v stanovisku, ktoré má HN k dispozícii, CEO 365.bank Andrej Zaťko, ktorý zároveň dodáva, že so sankciou FSJ sa banka nestotožňuje.