Zvládli by ľudom požičiavať aj v ťažkej recesii. Veľké americké banky prešli záťažovými testami Fedu
Najväčšie banky v USA prešli každoročnými záťažovými testami Federálneho rezervného systému. To naznačuje, že zvládnu aj prudký pokles hospodárstva.
Podľa Fedu výsledky testu dokazujú, že veľké banky sú "v dobrej pozícii, aby zvládli ťažkú recesiu a pokračovali v požičiavaní domácnostiam a podnikom aj počas recesie".
"Dnešné výsledky potvrdzujú, že bankový systém je naďalej silný a odolný," povedal podpredseda Fedu pre dohľad Michael S. Barr.
"Tento záťažový test je zároveň len jedným zo spôsobov merania tejto sily. Mali by sme si zachovať pokoru pred tým, ako môžu vzniknúť riziká, a pokračovať v našej práci na zabezpečení odolnosti bánk voči rôznym ekonomickým scenárom, trhovým šokom a iným záťažovým situáciám."
Silný bankový systém
Banky budú môcť teraz vrátiť prebytočný kapitál akcionárom, pričom výplatné plány budú pravdepodobne oznámené v piatok. Analytici očakávajú, že budú nižšie ako zvyčajne v dôsledku nestáleho ekonomického prostredia.
Video: Všetkých 23 bánk prešlo testami Fedu:
"Výsledky záťažového testu potvrdzujú, že bankový systém zostáva silný a odolný," uviedol podpredseda Fedu pre dohľad Michael S. Barr, podľa ktorého vzhľadom na riziká je potrebné pokračovať v práci a zabezpečiť, že banky budú odolné voči rôznym ekonomickým scenárom, trhovým šokom a iným stresom.
Test zahŕňal aj možnosť poklesu cien komerčných nehnuteľností o 40 percent, pokles cien obytných domov o 38 percent a nárast nezamestnanosti na desať percent.
Fed uviedol, že aj keď by banky pri najhoršom scenári utrpeli veľké straty, stále by boli schopné pokračovať v poskytovaní úverov.
Miliardové straty
Predpokladané straty vo výške 541 miliárd USD (494,61 miliardy eur) zahŕňali straty za vyše 100 miliárd USD z komerčných nehnuteľností a hypoték na bývanie. Predpokladaná miera strát na kancelárskych nehnuteľnostiach bola zhruba trojnásobná v porovnaní s úrovňou počas finančnej krízy v roku 2008 v dôsledku klesajúcich cien kancelárií. Ďalších 120 miliárd USD predstavovali straty z kreditných kariet.
Fed testoval aj možnosť šokov na trhoch a ich vplyv na obchodovanie bánk, pričom výsledky ukázali, že veľké banky sú odolné.
Výsledky testu boli zverejnené niekoľko mesiacov po najhoršej kríze v americkom bankovom systému od roku 2008. V priebehu niekoľkých týždňov skolabovali totiž tri regionálne banky, čo vyvolalo krízu medzi regionálnymi poskytovateľmi úverov.
Niektoré z bánk najviac zasiahnutých krízou, ako napríklad PacWest a Comerica, boli príliš malé na to, aby mohli byť zahrnuté do testu, budú však pravdepodobne čeliť prísnejším kapitálovým požiadavkám.