ЦБ будет штрафовать руководителей банков за грубые нарушения и бездействие

Решением правления Центрального банка внесены  поправки в положение о применении санкций и других мер к банкам, а также к небанковским организациям.

Решение о применении мер и санкций в отношении банков, небанковских кредитных организаций и кредитных бюро, собственников банка и руководящих лиц принимается Комитетом банковского надзора Центрального банка.

Совершение банком грубых, серьёзных и незначительных нарушений вследствие одного из следующих действий или бездействий руководящих лиц банка может являться основанием для привлечения их к штрафу:

• невыполнение руководящим лицом обязанностей по организации деятельности банка, управлению рисками или обеспечению системы внутреннего контроля в соответствии с требованиями законодательства;

• принятие руководящим лицом решения, противоречащего законодательству, либо согласие на принятие такого решения; 
• непринятие руководящим лицом соответствующих мер по устранению нарушения, о наличии которого оно знало либо должно было знать исходя из своих должностных обязанностей (полномочий);
• выдача руководящим лицом поручения или указания, приведшего к нарушению, либо прямое одобрение нарушения;
• непринятие руководящим лицом необходимых мер по предотвращению нарушения в пределах своих полномочий;
• непредставление, несвоевременное представление либо указание недостоверных данных в отчётности или информации, представляемой банком в ЦБ;
• несвоевременное исполнение под контролем руководящего лица предписаний, письменных предупреждений ЦБ либо мероприятий, предусмотренных утверждённым планом мер;
• совершение новых нарушений вследствие неустранения ранее выявленных нарушений либо непринятия соответствующих выводов;
• отсутствие разработки внутренних политик, процедур или механизмов контроля, направленных на обеспечение соблюдения требований законодательства, либо необеспечение их исполнения;
• непринятие руководящим лицом соответствующих мер по уменьшению либо устранению ущерба, причинённого правам или законным интересам потребителей банковских услуг в результате нарушения;
• совершение руководящим лицом действий, направленных на сокрытие нарушения, его причин и последствий либо введение ЦБ в заблуждение;
• допущение руководящим лицом конфликта интересов при исполнении служебных обязанностей либо непринятие мер по предотвращению такого конфликта;
• отсутствие необходимого документирования, подотчётности либо механизмов внутреннего контроля при принятии решений или осуществлении контроля, приведших к нарушению.

Апелляционный совет будет рассматривать апелляцию в течение пятнадцати дней со дня её поступления, а при необходимости дополнительного изучения и (или) проверки, а также запроса дополнительных документов — в срок до одного месяца.

При этом Центральный банк по фактам совершённых нарушений может публиковать на своём официальном веб-сайте информацию о нарушителях, совершённых ими нарушениях, а также о применённых к ним мерах и санкциях.