ЦБ залез в «кошелек» Гайсина и нашел нарушения «антиотмывочного законодательства». Предприниматель занят многомиллионными судами с кредиторами

Бизнес известного в Свердловской области предпринимателя Малика Гайсина оказался в эпицентре внимания ЦБ. На этой неделе в филиале банка «Вятич», основным акционером которого является бизнесмен, завершилась тематическая проверка регулятора. Примечательно, что ревизия шла на фоне двух судебных разбирательств кредитной организации с Банком России. Последний выявил в деятельности «Вятича» нарушения требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предъявив претензии к поступавшим в госорган отчетам. Примечательно, что в сделках, информация о которых передавалась регулятору с нарушениями, участвовали структуры, связанные с самим Гайсиным. Эксперты, обсуждая конфликтную ситуацию вокруг кредитного учреждения, указывают, что ЦБ в последнее время серьезно закрутил гайки в вопросе «антиотмывочного законодательства», и отмечают, что сам совладелец банка участвует в ряде судебных разбирательств, связанных с активами на Среднем Урале и многомиллионными долгами.

^{Фото Стояна Васеева, ТАСС}

Примечательно, что проверка прошла на фоне сразу двух судебных разбирательств «Вятича» с ЦБ, в рамках которых финорганизация пыталась признать незаконными предписания регулятора, выявившего в деятельности банка нарушения требований 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как следует из материалов Арбитражного суда Москвы, претензии у ЦБ возникли, в частности, к электронным отчетам (ОЭС) «Вятича» по ряду операций, попадающих под обязательный контроль по «антиотмывочному законодательству». Так, речь шла о данных, предоставленных регулятору по многомиллионной сделке между ОАО «Уралбиофарм» (Екатеринбург, согласно данным системы «Контур.Фокус», генеральный директор Малик Гайсин) и Аршиновым А.П., а также сделке с недвижимым имуществом между ООО «Солтан Роял» и ООО «Уралтрейдконсалтинг» на основании соглашения об отступном.

Отметим, что по данным «Контур.Фокус», учредителем и руководителем «Солтан Роял» является все тот же Малик Гайсин. «Уралтрейдконсалтинг» также участники рынка связывали с предпринимателем. Так, еще в 2017 году по информации системы, среди учредителей организации числился Замалеев Фирдаус Усманович. Он же в разные времена возглавлял или участвовал в структурах, связанных с Гайсиным, например, ООО «Алдан» (Екатеринбург) или ООО «Корпорация «Уральский хлеб».

Отметим, «Вятич» за последнее время действительно несколько раз судился с ЦБ. Во всех случаях речь шла о предписаниях регулятора, связанных с «антиотмывочным законодательством», во всех фигурировали компании, аффилированные с Гайсиным, и во всех случаях банк проиграл. В частности, два разбирательства в арбитраже Москвы и Девятом арбитражном апелляционном суде завершались во время новой тематической проверки ЦБ.

Как отмечают собеседники издания среди финансистов, подобная активность для банков с исками к ЦБ не характерна, при этом источники не исключают и сценария с техническими ошибками, допущенными работниками финорганизации.

«В целом тема 115-ФЗ крайне тяжелая для банков. Регулятор за последнее время очень сильно закрутил гайки. И мы не раз уже видели примеры, когда за нарушение «антиотмывочного законодательства» у кредитных организаций отзывали лицензии. Жесткие наказания следуют и за технические ошибки», – отмечает собеседник издания среди банкиров.

Другой источник акцентирует внимание на том, что в сделках участвовали структуры, аффилированные с бенефициаром банка. «Интерес могут вызывать в данном случае сами сделки и связи между компаниями. Особенно на фоне многочисленных конфликтов, участником которых является Гайсин», – описывает свое видение ситуации источник.

Бизнесмен Малик Гайсин

^{Фото: ТК «4 Канал»}

Кроме того, в конце марта текущего года Арбитражный суд Свердловской области принял решение о привлечении к субсидиарной ответственности по долгам другого скандально известного актива ООО «Уральская независимая теплоэлектросетевая компания» (УНТЭСК) Малика Гайсина, Веру Нагимову, Наталью Гончарову, Сергея Фролова и ряд ООО.

Добавим, что бизнес-партнер Гайсина Сергей Фролов в апреле текущего года был приговорен судом к 7 годам лишения свободы в колонии общего режима и штрафу в 100 тыс. рублей. Как сообщала пресс-служба Свердловской облпрокуратуры, его признали виновным в причинении ущерба поставщикам энергоресурсов на 253 млн рублей.

«Правда УрФО» продолжит следить за развитием событий.

^{Фото превью: «РИА Новости»,  Наталья Селиверстова}