Россельхозбанк: в 2023 году банк подтвердил статус лидера в финансировании АПК
20 марта 2024 года состоялось совещание с руководителями региональных филиалов РСХБ, в ходе которого были подведены итоги работы банка в 2023 году и обозначены основные приоритеты на текущий период.
Как отметил Председатель Правления Борис Листов, 2023 год стал для РСХБ самым успешным за всю его историю: рост был обеспечен по всем ключевым направлениям.
— Несмотря на все сложности, АПК вновь доказал свою эффективность и продолжает демонстрировать впечатляющие успехи. По итогам прошлого года индекс сельхозпроизводства составил почти 103%. Получен второй рекордный в истории России урожай зерна. Наша страна вновь и вновь подтверждает статус экспортера-лидера сельхозпродукции. Мы полностью обеспечиваем свою продовольственную безопасность и укрепляем авторитет аграрной сверхдержавы, — сообщил глава РСХБ.
Он подчеркнул:
— Мы гордимся тем, что эти результаты получены, в том числе, благодаря нашему банку. Свои обязательства перед акционером мы выполнили.
Опорный банк АПКВ 2023 году РСХБ сохранил свой рекордный объем поддержки агропромышленного комплекса: было выделено более 1,7 трлн рублей, из них треть – по льготным программам.
Финансирование сезонных работ выросло на 8%, кредитование на цели приобретения сельхозтехники и оборудования – в 1,5 раза;
На 17% увеличены объемы кредитных средств, предоставленных малых форм хозяйствования, в том числе, по льготным программам – на 22%.
— Мы с вами были, есть и будем основным кредитором и партнером фермеров. И как результат нашей работы – на сегодня фермерская продукция занимает 15% в валовой продукции сельского хозяйства, а сами фермеры играют важную роль в обеспечении продовольственной безопасности страны, — напомнил Борис Листов.
В 2023 году у Россельхозбанка появился новый приоритет – рыбохозяйственный комплекс, финансирование которого было увеличено в 2 раза, при этом доля банка в отрасли возросла на треть – с 12 до 16%. Работа по этому направлению будет продолжена.Среди других популярных и востребованных инициатив РСХБ, направленных на поддержку АПК: «Вкусные пятницы» и фестиваль фермерской еды «Свое». «Вкусные пятницы» реализуются банком второй год, постоянно расширяя территорию своего присутствия – это офисы крупных компаний-партнеров, банков, федеральных и региональных органов власти.
— Проект получился очень масштабным. Только в 2023 году стране прошло свыше 4 тысяч таких мероприятий. Фермерскую продукцию попробовали почти полмиллиона человек. Фермеры заработали более 150 млн рублей, — отметил Борис Листов.
В 2023 году РСХБ продолжил практику проведения фестивалей фермерской еды «Свое» в регионах страны: Кемерово, Барнаул и Улан-Удэ приняли на своих площадка более 300 фермеров, а число посетителей превысило 140 тыс. человек. Самый успешный год Среди других достижений Россельхозбанка в 2023 году:
Получен рекордный чистый операционный доход – 146 млрд рублей. Это почти на треть больше, чем в 2022 году;
Обеспечен рост объемов бизнеса: кредитный портфель увеличился на 11%, клиентские пассивы на – 9,6%;
Один из лучших результатов среди российских банков по работе с просроченной задолженностью – добились сокращения ее уровня в кредитном портфеле до 3,1%;
Рост по количеству крупных корпоративных клиентов составил 9% — почти 400 новых компаний;
Число клиентов по направлению МСБ и микробизнеса выросло на 5%, кредитный портфель этих сегментов увеличился на 14%.
В 2023 году Россельхозбанк продолжил финансирование крупнейших проектов в АПК.
Результаты этой работы высоко оценены на уровне руководства страны. Среди них:
Крупнейший в России и Европе тепличный комплекс «Солнечный дар» компании ЭКО-Культура в Ставропольском крае;
Завод по переработке мясной продукции группы компаний «Талина» в Мордовии;
Племенной центр по воспроизводству индейки в Тюменской области, а также завод по производству баранины в Карачаево-Черкессии группы компаний «Дамате».
— Отмечу, что по итогу 2023 года каждая третья сделка слияния и поглощения в АПК в России была проведена нашим банком. В сумме это более 90 млрд рублей, — отметил глава РСХБ. — Мы уверенно заняли свое место среди лидеров инвестиционного банковского бизнеса в нашем профильном сегменте.
Розничный бизнесВ 2023 году РСХБ в целом достиг своих целевых ориентиров по развитию розничного бизнеса, заработав более 50 млрд рублей чистого операционного дохода. При этом Председатель Правления особо отметил качество кредитного портфеля.
— На сегодня Россельхозбанк является лидером в банковской системе по качеству розничного кредитного портфеля, показав один из лучших результатов среди российских банков по работе с просроченной задолженностью – добились сокращения ее уровня в кредитном портфеле до 2,8%, — отметил Борис Листов.
Драйвером роста в кредитовании оставалась «сельская ипотека». Россельхозбанк остается лидером в сегменте, занимая почти 80% рынка. С начала действия программы благодаря госпрограмме почти 100 тысяч российских семей смогли улучшить свои жилищные условия.
ЦифровизацияРСХБ активно развивает цифровые каналы привлечения клиентов. В 2023 году все клиенты малого бизнеса перешли на новый дистанционный сервис «Свой бизнес» и теперь могут пользоваться продуктами для юридических лиц без посещения банка в удобном формате и в удобное для себя время. Благодаря новому функционалу теперь можно создать свой сайт, выпустить карты, запустить собственную CRM-систему и многое другое. В 2023 году Россельхозбанк присоединился к кодексу этики в сфере искусственного интеллекта, начав активное использование технологии для коммуникаций с клиентами и в бизнес-процессах.
— Мы начали с вами эту работу еще в 2020 году. И сегодня уже активно используем технологии искусственного интеллекта для коммуникаций с клиентами и в бизнес-процессах, — заявил глава РСХБ.
Он подчеркнул, что задача по внедрению ИИ в свои процессы поставлена перед каждым структурным подразделением банка:
— Помогать в этом будет Лаборатория искусственного интеллекта, созданная на базе нового подразделения – Департамента по работе с большими данными.
Традиционно РСХБ уделяет особое внимание кибербезопасности. В 2023 году было нейтрализовано 100% кибератак: это – около 940 инцидентов, почти треть которых пришлась на региональные филиалы. Больше, чем банкРСХБ продолжал внедрять цифровые разработки в продукты и процессы всех бизнес-направлений, прежде всего, речь идет об экосистеме «Свое», которая значительно выросла в 2023 году: число уникальных пользователей достигло 3 млн, доходы составили почти 400 млн руб. Платформа Свое Фермерство — самый большой маркетплейс для фермерского бизнеса: число поставщиков достигло 15 тыс., ассортимент товаров – практически 3 млн единиц. Платформа Свое Родное — крупнейший в стране онлайн-рынок фермерской продукции: число уникальных покупателей превысило 1 млн. Представлено более 120 тыс. товаров от 12 тыс. фермеров. Через «жилищные» платформы Свое Село и Свое Жилье проходит более 40% продаж ипотечных продуктов. К платформе «Я в Агро» — основному ресурсу для образовательных проектов и подбора персонала для АПК — совместно с Министерством сельского хозяйства в 2023 году подключены все агровузы. Запущен «Цифровой профиль студента», с помощью которого будет сформирована всероссийская база данных будущих работников для агробизнеса. Устойчивое развитиеВ 2023 году Россельхозбанком особое внимание уделялось экологической повестке – производителям органической продукции было выдано кредитов на 6,5 млрд рублей. Через специально созданный Фонд «Органика» РСХБ популяризирует органические продукты, произведенные без химикатов и удобрений, а также компенсирует фермерам расходы на сертификацию. На цели сертификации выплачены гранты 29 производителям органической продукции на сумму более 4,5 млн руб. В 2023 году Россельхозбанком совместно с Советом Федерации, Министерством сельского хозяйства РФ, Министерством природных ресурсов и экологии РФ при поддержке Правительства РФ и Администрации г. Санкт-Петербурга проведена Первая Всероссийская ярмарка органической продукции. В целях продвижения «зеленой» повестки активно работает Фонд «Экология». В 2023 году Фонд принял участие в 165 экомероприятиях, посвященных вопросам сохранения природной среды и биоразнообразия, проблемам обращения с отходами и воздействию сельского хозяйства на окружающую среду.
— Пожалуй, самым ярким мероприятием стал выпуск 20 тыс. мальков краснокнижного осетра в воды Байкала для восполнения биоресурсов озера, — рассказал Борис Листов — Также вместе с Росприроднадзором мы помогаем очищать берега и прибрежное дно водоемов. В прошлом году собрано более 17 тонн мусора.
АгрообразованиеПоддержка агрообразования – одно из приоритетных направлений работы Россельхозбанка, важность которого неоднократно озвучивалась руководством страны и Министерством сельского хозяйства. В 2023 году в дополнение к денежной поддержке лучших студентов и аспирантов 57 ведущих агровузов, РСХБ ввел гранты для научных исследований по важным для отрасли направлениям. 14 молодых ученых получили по 1 млн рублей на свои исследования в области сельского хозяйства.
— Сегодня мы ставим перед собой задачу по поддержке не только агровузов, но и агроклассов, а также средних профессиональных учреждений – агроколледжей и агротехникумов. По каждому из направлений уже сформирован значительный пул мероприятий в текущем году, — сообщил Председатель Правления РСХБ.
Растет востребованность проекта РСХБ «Школа фермера», который за 4 года выпустил более 5 тыс. слушателей по 40 уникальным специализациям. В 2023 году появились новые дисциплины и направления: агротуризм, производство продукции для HoReCa, виноградарство и органика. Филиальная сетьКак отметил глава РСХБ, банком постоянно ведется работа по развитию региональной сети, приведению ее к стандартам качества и эффективности.
— Напомню, что наша сеть – третья по масштабу в банковской системе, и мы хотим, чтобы она была современной, комфортной и технологичной, — сказал Борис Листов, отметив, что сегодня линейка форматов офисов Банка соответствует лучшим рыночным практикам.
В приоритете – открытие «облегченных» точек продаж. В прошлом году были запущены 16 новых удаленных рабочих мест, а также 6 центров деловой активности – офисов с повышенной комфортностью.
Подводя итог выступления, Борис Листов напомнил, что в 2024 году пред банком стоят еще более амбициозные задачи и новые вызовы.
— В банке выстроена эффективная система управления, которая позволяет оперативно реагировать и минимизировать риски. Мы с уверенностью смотрим в будущее, потому что Россельхозбанк – это больше, чем кажется! — резюмировал глава РСХБ