Ряд предприятий Кировской области пострадали от нового вида мошенничества: убытки исчисляются миллионами
Новая схема мошенников родилась в 2020 году и направлена на предприятия и предпринимателей. Если раньше все действия аферистов сводились к звонкам на телефоны, выманиванию данных банковских карт или просьбам перечислить деньги за несуществующий товар, то в новой схеме контакт с представителями организаций полностью исключен, а об афере пострадавший бизнес может узнать только спустя несколько месяцев.
Преступники действуют по следующему сценарию. Аферисты находят успешную компанию и через «серые» схемы получают всю необходимую юридическую информацию: копии учредительных документов, свидетельства, устав, изображение печати, копию паспорта руководителя с его подписью, все реквизиты и т. д.
Далее мошенники изготавливают оригиналы учредительных документов, дубликат печати организации и поддельный паспорт на имя гендиректора. Вся информация в паспорте — идентична оригиналу. Подделка выполнена настолько качественно, что не вызывает сомнений и в банке. Единственное отличие - фотография гендиректора и его подпись. Злоумышленники находят подставного человека и именно его фото с подписью размещают в поддельном паспорте. Когда весь пакет поддельных документов готов подставной «руководитель» идет с ним в банк. Там злоумышленники открывают счета на организацию и на самого «поддельного» директора. За день у реальной организации может появиться с десяток новых счетов, открытых мошенниками. Выявить аферу финансовые организации не могут, так как якобы руководитель фирмы пришел лично, да и паспорт с другими документами вроде бы в порядке. Распознать подделки сразу не могут.
После того, как к реализации мошеннической схемы все подготовлено, аферисты начинают от имени реальной компании обзванивать организации с предложением приобрести продукцию и перевести предоплату за товар. Работают целыми колл-центрами для охвата как можно большей аудитории. А чтобы сделка состоялась «здесь и сейчас» злоумышленники интригуют заказчиков «выгодными скидками»: к примеру, если вы переведете предоплату в течение часа, скидка на товар составит 20, 30, 40%.
Заказчики знают название фирмы-поставщика. Имя – известное. Их юридические отделы, проверяя организацию, видят, что предприятие серьезное с большими оборотами, все документы «вроде бы» в порядке. И здесь мышеловка захлопывается. Контрагенты переводят деньги по указанным реквизитам. Кто-то сотни тысяч, кто-то десятки миллионов рублей. Аферисты выводят деньги на карту «директора» фирмы, обналичивают и скрываются.
В итоге, заказчики не могут получить товар и вернуть деньги. А реально существующее предприятие, которое даже не подозревало о происходящем, получает иски от контрагентов, заказчиков и налоговой на десятки миллионов рублей. Помимо продолжительных судебных разбирательств организация вместе с его руководителем попадает в реестр недобросовестных поставщиков и «черные списки» ЦБ РФ. Удар по бизнесу — огромный.
От подобной схемы в Кировской области уже пострадали несколько предприятий. К примеру, ущерб от действий мошенников только в одном выявленном случае оценивается в десятки миллионов рублей. К слову, аферистов в этом деле так и не нашли. Компания уже больше года пытается спасти себя только лишь от многомиллионного ущерба, который причинили злоумышленники, и обелиться в глазах контролирующих органов.
Как отмечают практикующие юристы, самостоятельно найти быстрый и эффективный метод защиты от новой схемы мошенничества крайне сложно, сложен и сам процесс урегулирования полученного ущерба.
Преступники действуют по следующему сценарию. Аферисты находят успешную компанию и через «серые» схемы получают всю необходимую юридическую информацию: копии учредительных документов, свидетельства, устав, изображение печати, копию паспорта руководителя с его подписью, все реквизиты и т. д.
Далее мошенники изготавливают оригиналы учредительных документов, дубликат печати организации и поддельный паспорт на имя гендиректора. Вся информация в паспорте — идентична оригиналу. Подделка выполнена настолько качественно, что не вызывает сомнений и в банке. Единственное отличие - фотография гендиректора и его подпись. Злоумышленники находят подставного человека и именно его фото с подписью размещают в поддельном паспорте. Когда весь пакет поддельных документов готов подставной «руководитель» идет с ним в банк. Там злоумышленники открывают счета на организацию и на самого «поддельного» директора. За день у реальной организации может появиться с десяток новых счетов, открытых мошенниками. Выявить аферу финансовые организации не могут, так как якобы руководитель фирмы пришел лично, да и паспорт с другими документами вроде бы в порядке. Распознать подделки сразу не могут.
После того, как к реализации мошеннической схемы все подготовлено, аферисты начинают от имени реальной компании обзванивать организации с предложением приобрести продукцию и перевести предоплату за товар. Работают целыми колл-центрами для охвата как можно большей аудитории. А чтобы сделка состоялась «здесь и сейчас» злоумышленники интригуют заказчиков «выгодными скидками»: к примеру, если вы переведете предоплату в течение часа, скидка на товар составит 20, 30, 40%.
Заказчики знают название фирмы-поставщика. Имя – известное. Их юридические отделы, проверяя организацию, видят, что предприятие серьезное с большими оборотами, все документы «вроде бы» в порядке. И здесь мышеловка захлопывается. Контрагенты переводят деньги по указанным реквизитам. Кто-то сотни тысяч, кто-то десятки миллионов рублей. Аферисты выводят деньги на карту «директора» фирмы, обналичивают и скрываются.
В итоге, заказчики не могут получить товар и вернуть деньги. А реально существующее предприятие, которое даже не подозревало о происходящем, получает иски от контрагентов, заказчиков и налоговой на десятки миллионов рублей. Помимо продолжительных судебных разбирательств организация вместе с его руководителем попадает в реестр недобросовестных поставщиков и «черные списки» ЦБ РФ. Удар по бизнесу — огромный.
От подобной схемы в Кировской области уже пострадали несколько предприятий. К примеру, ущерб от действий мошенников только в одном выявленном случае оценивается в десятки миллионов рублей. К слову, аферистов в этом деле так и не нашли. Компания уже больше года пытается спасти себя только лишь от многомиллионного ущерба, который причинили злоумышленники, и обелиться в глазах контролирующих органов.
Как отмечают практикующие юристы, самостоятельно найти быстрый и эффективный метод защиты от новой схемы мошенничества крайне сложно, сложен и сам процесс урегулирования полученного ущерба.
— Важно понимать что в отношении вас не совершенно мошенничество, пострадали лишь контрагенты. Вместе с тем вы получаете репутационные риски и потенциальные взыскания на огромные суммы, – комментирует адвокат Александр Игнатов, специализирующийся на подобных делах. – Более того вам придется уплатить налоги государству с «совершенных» предоплат, что также осложняет дело. Дополнительной сложностью может стать попадание в «черные списки» Банка России и меры направленные на выход из них. Такие дела, с учетом купирования всех негативных последствий, длятся более года.
При этом адвокат отмечает, еще одна трудность для бизнеса – это вовремя обнаружить факт подобного мошенничества.
— Зачастую, все выясняется только, когда бизнес получает звонки от неизвестных предприятий, которые утверждают что перечислили вам авансы за продукцию или услуги, к которым вы не имели отношения. Либо – обращение в суд ранее неизвестного вам контрагента с требованием о возврате якобы сделанной предоплаты. Здесь тоже необходимо понимать, что организации силами своих юридических отделов могут не установить необходимые «заслоны» от мошенников. Юрист в частной компании, зачастую, занимается текущей деятельностью. Это попросту не позволяет вовремя защититься, – резюмирует Александр Владимирович.
Но все же, механизмы противоборства, а самое главное своевременного выявления подобных схем кировскими адвокатами уже найдены. Сейчас они уже применяются на практике.
— Зачастую, все выясняется только, когда бизнес получает звонки от неизвестных предприятий, которые утверждают что перечислили вам авансы за продукцию или услуги, к которым вы не имели отношения. Либо – обращение в суд ранее неизвестного вам контрагента с требованием о возврате якобы сделанной предоплаты. Здесь тоже необходимо понимать, что организации силами своих юридических отделов могут не установить необходимые «заслоны» от мошенников. Юрист в частной компании, зачастую, занимается текущей деятельностью. Это попросту не позволяет вовремя защититься, – резюмирует Александр Владимирович.
Но все же, механизмы противоборства, а самое главное своевременного выявления подобных схем кировскими адвокатами уже найдены. Сейчас они уже применяются на практике.