Как отразится 16 рекомендация FATF на трансграничных расчетах
Количество отказов в переводах и платежах внутри страны и за рубеж может увеличиться в связи с предстоящими изменениями в рекомендациях 16, представленных Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Согласно пояснительной записке об обновлениях рекомендации 16, FATF планирует существенно изменить подход и требования к прозрачности переводов и платежей. Эти изменения включают уточнение ролей и обязанностей участников платежной цепочки, а также улучшение содержания и качества базовой информации об отправителе и получателе в платежных сообщениях. Одним из основных нововведений для банков является обновление состава информации, которая требуется от клиентов при составлении платежных поручений. Например, адреса отправителя и получателя должны быть включены в качестве обязательных сведений о каждом платеже. Эти изменения могут потребовать значительных дополнительных расходов для банков на изменение своих IT-систем и протоколов. Ожидается, что нововведения также повлекут за собой увеличение количества отказов в переводах из-за несоответствия данных получателя, указанных в платежном поручении, данным в системе банка. Это может создать дополнительные технические трудности для банков, особенно в контроле корреспондентской цепочки. Россия, несмотря на приостановление членства страны в FATF, заявила о намерении добросовестно исполнять все требования, представленные Международной группой. Позиция РФ относительно обновленных условий прорабатывается с компетентными ведомствами. Окончательное принятие изменений FATF потребует длительного периода адаптации к действующим платежным технологиям, как со стороны банков, так и со стороны финансовых властей. Изменения, планируемые FATF, могут также усугубить проблемы с трансграничными переводами и платежами из-за санкций. В свете этого, странам придется адаптироваться к новым рекомендациям, что может повлечь за собой усложнение проведения трансграничных платежей. Несоблюдение рекомендаций FATF создает угрозу включения страны в списки высокорисковых юрисдикций, что может затруднить операции с зарубежными контрагентами. Поэтому России следует активно участвовать в обсуждении изменений и добросовестно выполнять стандарты и практики противодействия сомнительным операциям. В целом, изменения рекомендаций FATF направлены на улучшение контроля и предотвращение незаконной деятельности в долгосрочной перспективе. Однако, для каждой страны важно самостоятельно определить способы адаптации этих изменений в соответствии с ее потребностями.