Дропперам грозит до шести лет лишения свободы. Что нужно знать
Госдума в третьем чтении приняла закон об уголовной ответственности для дропперов — лиц, чьи банковские карты используют мошенники для обналичивания украденных средств. Максимальное наказание составит до шести лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей. Однако ответственности можно избежать, если впервые оступившийся человек будет сотрудничать со следствием. Что нужно знать о новых мерах против мошенников — в материале «Известий».
Кто такие дропперы
• Под дропперами обычно подразумевают участников мошеннических схем, которые являются посредниками в цепочке вывода украденных денег и их обналичивания. Обычно этот термин употребляется в контексте телефонного мошенничества — злоумышленник вынуждает жертву перевести деньги на якобы безопасный счет и затем просит дропперов легализовать средства, чтобы самому не оставить следов.
• Дроппером можно оказаться как осознанно, так и случайно. В первом случае желающие подзаработать продают мошенникам свои карты и банковские счета, через которые проводятся похищенные средства. Во втором — человек сам становится жертвой обманщиков и теряет доступ к собственным реквизитам, так что о невольном участии в преступной схеме он может даже не догадываться.
• Дропперы, сознательно идущие на преступление, делятся на несколько видов. Они могут либо вносить полученные наличные на счет и переводить деньги другим участникам схем, либо полученные переводы отправлять на другие карты или электронные кошельки, либо снимать принятые наличные деньги и передавать мошенникам. Хорошо организованная схема с участием дропперов позволяет скрыть следы преступления и почти исключает, что обманутая жертва сможет вернуть обратно деньги.
• Оказаться дроппером можно даже в том случае, если откликнуться на невинную на первый взгляд просьбу помочь с переводом. Например, если человек якобы случайно прислал деньги и просит вернуть их обратно, либо если просит снять наличные с банкомата, взамен обещая сразу же перевести средства через приложение. Если выяснится, что деньги были украдены, то оказавший услугу человек окажется соучастником мошенничества.
• Чтобы не стать случайным дроппером, нельзя передавать кому-либо свою банковскую карту, соглашаться на переводы неизвестным лицам и снимать наличные по чужой просьбе. Если поступил странный перевод на карту, об этом нужно сообщить своему банку, чтобы он разобрался в законности трансакции.
Что говорит закон
• Обычно дропперов привлекают к ответственности по уголовным статьям о мошенничестве (ст. 159), отмывании денег (ст. 174) или неправомерном обороте средств платежей (ст. 187). Теперь Госдума расширила последнюю из них, уточнив состав преступления для дропперов и наказание, которое им может назначить суд.
• Передача электронного средства платежа или доступа к нему другому лицу для осуществления неправомерных операций будет наказываться лишением свободы на срок до трех лет. Такое же наказание будет ждать за осуществление из корыстной заинтересованности неправомерных операций с использованием электронного средства платежа по указанию или в интересах другого лица.
• По этим двум преступлениям будет возможно избежать уголовной ответственности. Для этого человек должен активно способствовать расследованию и добровольно сообщить о лицах, которые использовали для преступления полученные электронные средства платежей. Также это должен быть первый эпизод, по которому дропперу будут предъявлены обвинения.
• Отдельно прописаны наказания для тех, кто пользуется услугами дропперов или организует их сеть. До шести лет лишения свободы и штраф до 500 тыс. рублей можно получить в том случае, если лицо, которое не заключило договор об использовании электронного средства платежа, приобрело его или передало другим для совершения неправомерных операций. Собственно осуществление неправомерных операций при отсутствии договора на использование электронного средства платежа будет караться тоже до шести лет лишения свободы, но уже со штрафом до 1 млн рублей.
• Под неправомерными операциями новый закон подразумевает перевод денежных средств, выдачу или получение наличных без предусмотренных законом или сделкой правовых оснований. Если согласие клиента, заключившего договор с оператором платежей, на такие операции было получено, то операция не будет считаться неправомерной.