Российские банки усилят контроль за снятием наличных с 1 сентября
С 1 сентября 2025 года российские банки будут обязаны пристальнее следить за снятием наличных через банкоматы. Новые требования установил Центробанк России — в случае подозрения на мошенничество клиенту временно ограничат доступ к крупным суммам.
Контроль ужесточается в рамках борьбы с дистанционным мошенничеством. Банки должны будут оценивать поведение клиента при попытке снять наличные и проверять, не действует ли он под давлением злоумышленников.
Среди признаков, которые могут вызвать подозрения:
- попытка снять деньги в необычное для клиента время, в незнакомом районе или способом, которым он раньше не пользовался (например, по QR-коду вместо карты);
- активизация звонков и сообщений с незнакомых номеров минимум за шесть часов до операции;
- снятие средств вскоре после получения кредита или увеличения лимита;
- перевод более 200 тысяч рублей самому себе по СБП с другого банка либо досрочное закрытие вклада на такую же сумму;
- смена номера телефона для входа в интернет-банк или признаки наличия вредоносного ПО на устройстве.
Если хотя бы одно из условий сработает, банк обязан предупредить клиента и на 48 часов ограничить снятие наличных суммой в 50 тысяч рублей в сутки. Получить большую сумму в этот период можно будет только в отделении.
Такой порядок, по замыслу ЦБ, поможет предотвратить случаи, когда мошенники принуждают жертву самостоятельно снять или перевести деньги.