Юрист Хаминский: определенные операции с наличными вызовут вопросы у банков
Российские банки обращают повышенное внимание на некоторые операции граждан с наличными деньгами. Об этом РИА Новости рассказал юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.
Он пояснил, что у банков вызывает подозрение определенное сочетание признаков. Например, физическое лицо вносит в течение 30 дней наличные на сумму от 5 млн с последующим переводом в течение короткого срока значительной части этих денег за границу. Либо аналогичный перевод средств за рубеж проходит с помощью многочисленных крупных внесений наличных.
Хаминский отметил, что подобные признаки являются общими ориентирами для анализа, а не универсальными порогами, которые обязательно подозрительны для банков.
Юрист напомнил, что накопление и размещение в наличных средствах является допустимым и само по себе не нарушает закон. Если же операции с наличными все-таки привлекли внимание банка, следует представить все доступные подтверждения законности происхождения денег, такие как справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества.
До этого в МВД РФ сообщили, что снятие денег в течение суток после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тысяч рублей через СБП и смена номера телефона для доступа в интернет-банк могут расценить как мошенничество. Также подозрение банка вызовет нехарактерное поведение клиентов, например — нетипичная сумма перевода, непривычное время активности или местоположение банкомата.
Ранее россиянам объяснили, что нельзя делать при блокировке счета.
???? Самое важное в одном месте — «Газета.Ru» теперь и в MAX.