Российские инвестиционные бриллианты сохранят безналоговый режим и получат биржевые индексы
На Московском финансовом форуме представили новые направления развития рынка инвестиционных бриллиантов в России. В ходе сессии «Перспективы рынка инвестиционных бриллиантов» Минфин РФ поддержал бессрочную пролонгацию отмены НДС при покупке физлицами у банков инвестиционных бриллиантов, Московская биржа анонсировала публикацию «бриллиантовых» индексов, а АЛРОСА объявила о введении опции обратного выкупа редких бриллиантов у частных инвесторов.
Директор Департамента государственного регулирования отрасли драгоценных металлов и драгоценных камней Министерства финансов России Юлия Гончаренко напомнила, что в прошлом году в качестве меры государственной поддержки новых инструментов для защиты частных инвестиций в России была введена нулевая ставка НДС при покупке у банков инвестиционных бриллиантов физическими лицами. Таким образом был создан стимул для роста интереса к новому альтернативному инструменту. После отмены НДС число сделок по покупке инвестиционных бриллиантов за первое полугодие 2023 года почти сравнялось с результатом всего прошлого года, а его рублевая доходность менее чем за год увеличилась на 40-80%. К продажам инвестиционных бриллиантов подключились 16 крупнейших российских банков.
«Мы видим, что рынок инфраструктурно развивается, что необходимы дальнейшие меры по стимулированию инвестиций в бриллианты. Поэтому Министерство финансов поддерживает законодательную инициативу о пролонгации льготы по отмене НДС при покупке у банков инвестиционных бриллиантов физическим лицам бессрочно. На сегодняшний день эта инициатива одобрена многими профильными министерствами и ведомствами, и в ближайшей перспективе будет рассмотрена в Государственной Думе», – заявила Юлия Гончаренко.
Позицию Минфина поддержал управляющий директор по монетизации данных Московской биржи Анджей Аршавский. По его мнению, инвестиционные бриллианты в качестве защитного актива могут представлять интерес для инвесторов, желающих диверсифицировать свой портфель. Для поддержки нового инвестиционного направления Московская биржа начинает формирование индикаторов на основные бриллиантовые продукты – индекса бриллиантовых корзин с кодом MDIAMR и инвестиционных бриллиантов с кодом MDIAMR2, рассчитываемых на базе общепринятой системы оценки основных характеристик бриллиантов – так называемой 4С (масса, цвет, чистота и качество огранки).
«Создание индекса, в том числе, откроет возможность выпускать ЦФА на корзину бриллиантов и на данном этапе торговать через moexTreasures. Однако в планах у нас расширение дистрибуции данного инструмента для физических лиц, рассматривается возможность дистрибуции через Финуслуги», – рассказал Анджей Аршавский.
О новых решениях по развитию программы инвестиционных бриллиантов ALROSA Diamond Exclusive участникам Московского финансового форума рассказала руководитель программы, советник генерального директора АЛРОСА Елена Суховеева. По ее мнению, налоговая либерализация на покупку бриллиантов у банков способствовала трансформации восприятия бриллиантов: состоятельные россияне все больше рассматривают бриллианты не только как дорогое ювелирное украшение и предмет коллекционирования, но и как инструмент долгосрочного инвестирования.
«Сегодня задача становится еще амбициознее – сделать инвестиционные бриллианты доступными для более широкого круга инвесторов. Поэтому мы рассматриваем возможность снижения порога инвестирования и работаем над повышением ликвидности и прозрачности рынка. В этой связи в программе инвестиционных бриллиантов вводится новая опция – обратный выкуп на индивидуальные редкие бриллианты. Раньше такая опция действовала только в отношении бриллиантовых корзин, – заявила Елена Суховеева. – Возможность быстрого выхода из инвестиции, безусловно, повышает ликвидность продукта в глазах инвесторов».
Справка
Инвестиционные бриллианты, которые предлагает АЛРОСА в рамках своей программы ALROSA Diamond Exclusive, представлены двумя продуктами. Первый – редкие крупные бриллианты размером от 2 карат и более с высокими цветокачественными характеристиками. Второй - «бриллиантовые корзины» из 18-22 бесцветных бриллиантов размерностью от 0,3 до 1,99 карата с единой ценой за карат и возможностью обратной реализации в адрес АЛРОСА. Расчеты осуществляются в рублях и производятся на базе регулярно рассчитываемого агрегированного индекса, который отражает динамику цен на международном рынке. Частным инвесторам доступна опция хранения приобретенных бриллиантов в АЛРОСА, а также возможность создания ювелирных украшений по индивидуальному заказу. Порог входа в оба продукта составляет $20 тыс. в рублевом эквиваленте.
В 2023 году обновленная программа ALROSA Diamond Exclusive стала лауреатом премии FINAWARD в номинации «Продукт или сервис Private banking».