Центробанк России получил информацию о новой схеме мошенничества
Российские банкиры выявили новую схему отмывания денег при помощи исполнительных листов. Информация о ней уже отправлена в Центральный банк Российской Федерации. Письмо с описанием новой схемы директору департамента финансового мониторинга и валютного контроля Юрию Полупанову направил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. Центральный банк уже попросил у банкиров рекомендации по борьбе с этой схемой, пока она не приобрела серьезные масштабы, сообщил свежий номер газеты "Известия".
Банкиры выяснили, что мошенническая схема связана с реализацией исполнительных листов. Новые юридические лица открывают счета в банке, после чего начинают получать денежные средства от других юридических лиц "в качестве оплаты консультационных услуг". После этого банки получают подлинные исполнительные листы, выданные региональными и районными судами на принудительное исполнение решений. По этим листам с указанных счетов происходят взыскания крупных сумм денежных средств в пользу физических лиц.
Руководство компаний, открывших счет, не только не оспаривает правомерность исполнительных листов, но и не выходит на связь с кредитными организациями. В результате через счета таких клиентов проходят сотни миллионов рублей, а формальных оснований для отказа по подлинным исполнительным листам у банков нет.
"Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ рассмотрел письмо НСФР о сомнительных операциях с использованием исполнительных листов и, принимая во внимание практическую важность решения изложенной проблемы, просит представить предложения по ее решению", - сказано в ответе Юрия Полупанова.
По словам Андрея Емелина, целью мошеннической схемы с исполнительными листами является отмывание денежных средств.
"В мошеннической цепочке участвуют несколько компаний, а также физические лица, находящиеся в сговоре. Компания открывает счет, на него переводятся средства от иных юрлиц. Если просто снимать поступающие суммы со счетов - это вызовет подозрения у кредитных организаций. Мошенники в этом случае рискуют засветиться. За счет исполнительных листов на взыскание сумм с открытых в банках счетов (выданных судами на законных основаниях) схема легализуется. Иски в суды подают граждане на компании, открывшие в банках счета. Ответчики признают иски. Таким образом, суды выносят решения в пользу истцов. Банки при этом не могут не исполнять судебные решения, когда к ним поступают подлинные исполнительные листы. Ликвидация этой мошеннической схемы необходима в свете борьбы с отмыванием денежных средств и незаконным финансированием терроризма. Схем, в которых задействованы исполнительные листы и которые ЦБ мог бы систематизировать в предупреждающих письмах для банков, до текущего момента не было. Использовались криминальные способы вывода денежных средств из банка - с помощью поддельных исполнительных листов", - рассказал Емелин.
Источник "Известий", близкий к Центробанку, рассказал, что там знают о мошеннической схеме с использованием исполнительных листов, и точечно рассылали внутренние письма банкам в 2013-2014 годах, где просил обратить внимание на существование этой проблемы. ЦБ также напоминал банкам, что те могут не проводить операции, вызывающие у них подозрения, ссылаясь на 115-ФЗ.
"Новая мошенническая схема является еще одной интерпретацией стандартной схемы по обналичиванию денежных средств. Для борьбы с такими схемами нужны усиленная проверка клиентов при приеме на обслуживание, обучение сотрудников, которые проводят такие операции, а именно в данном случае сотрудников, которые получает данные исполнительные листы. Банкам необходимо информировать сотрудников и/или создать внутренние инструкции для сотрудников банка, которые могут столкнуться с проведением данной схемы. Полагаю, что инструкция может включать ряд критериев, при которых сотрудник должен информировать контрольные подразделения банка о подозрениях на данную схему. Например, в данном случае - недавно зарегистрированное юридическое лицо и поступление исполнительных листов в банк", - считает директор компании "Делойт СНГ" Рустам Мухаметшин.