Инвестиции в зарубежный фондовый рынок без риска заморозки: какую площадку выбрать
В текущей ситуации неоднозначное положение дел с зарубежными инвестициями заставляет искать всё новые и новые альтернативы. Некоторые из инвесторов, разочарованные положением дел и вовсе отказываются от вложений в международные активы. Однако безвыходных ситуаций, как известно не бывает, поэтому сегодня поговорим про то, как можно обезопасить сейчас свой капитал. Зарубежные и отечественные брокеры: плюсы и минусы … Продолжить
В текущей ситуации неоднозначное положение дел с зарубежными инвестициями заставляет искать всё новые и новые альтернативы. Некоторые из инвесторов, разочарованные положением дел и вовсе отказываются от вложений в международные активы. Однако безвыходных ситуаций, как известно не бывает, поэтому сегодня поговорим про то, как можно обезопасить сейчас свой капитал.
Зарубежные и отечественные брокеры: плюсы и минусы
Как известно, многие отечественные банки и брокеры сейчас под санкциями, поэтому найти способ диверсификации инвестиционного капитала не так уж и просто. Каждый инвестор делает выбор исходя из собственных целей, однако не стоит делать поспешных выводов. Лучше тщательно исследовать возможные способы и доступные альтернативы.
Для примера давайте рассмотрим общие преимущества и недостатки российских и зарубежных брокеров
Плюсы инвестиций через отечественного брокера:
- Небольшая сумма стартового капитала
- Несложный процесс оформления
- Простая процедура налогообложения
Минусы:
- Низкий кредитный рейтинг РФ
- Небольшой выбор инструментов инвестирования
- Брокерские и страховые счета не застрахованы
Плюсы инвестиций через зарубежного инвестиционного посредника:
- Высокий кредитный рейтинг зарубежных стран
- Широкий выбор инструментов для вложений
- Высокий уровень защиты капитала
- Низкие комиссионные инвестиционных фондов
Минусы:
- Более высокий порог входа
- Есть сложности с уплатой налогов в РФ
- Сам процесс сложнее, чем в России
- Относительно высокие комиссионные посредников.
Счет Interactive Brokers
Одной из стабильных альтернатив на сегодня на зарубежном рынке остается брокерский счет в Interactive Brokers, однако с учетом возможного усиления санкций и здесь есть риск и необходимость дальнейшей релокации активов. Конечно же, в связи с этим возникнет проблема поиска альтернатив для последующего размещения капитала.
При этом стоит отметить, что есть категория граждан РФ, активы которых поддаются меньшему риску – это те, кто выехал за рубеж или у кого есть в собственности зарубежная недвижимость и возможность подтвердить зарубежный адрес.
Однако и здесь есть подводные камни в виде налоговых последствий в связи со сменой резидентства, а также возможной необходимостью открытия нового счета согласно указанному адресу проживания и перевода средств на него. К примеру, граждане РФ обычно открывают счет в американском подразделение Interactive Brokers. При переезде в ЕС будет необходимо будет перевести активы в европейское подразделение брокера. Сам перевод денег из IB осуществляется с помощью SWIFT перевода в банк, который находится не под санкциями.
Какие есть доступные альтернативы
Далее рассмотрим доступные варианты для резидентов РФ
Банковский/брокерский счет за рубежом
Самый распространенный сейчас способ релокации активов – это открытие банковского или брокерского счета в дружественных странах (СНГ, ОАЭ, Кипр и т.д.)
При планировании открытия такого рода счета сразу же просчитывайте дальнейшие расходы по его оформлению и обслуживанию.
К примеру, открытие банковского счета в странах СНГ может обойтись в 40 тысяч рублей (зависит от скорости и профессионализма при обслуживании). Более выгодным будет открытие брокерского счета в тех же странах СНГ или за рубежом в дочерних компаниях российских брокеров. При этом стоимость обслуживания будет существенно отличаться, поскольку где-то брокерский счет откроют бесплатно, а где-то возьмут непомерную комиссию.
Перевод в РФ с последующим вложением в отечественные инструменты
Если не хочется ломать голову над инфраструктурными рисками, то лучше всего вывести деньги в родную страну и искать дальнейший способ их вложения внутри страны. Возможные варианты:
- Хранение на счете в валюте (с риском уплаты комиссии за хранение);
- Обмен на рубли с дальнейшим размещением на рублевом счете или депозите;
- Инвестирование в валютные инвестиционные инструменты, выбор которых сейчас очень ограничен.
Счет ULIP – PPLI
Одна из самых надежных альтернатив – это открытие страхового полиса в зарубежной компании.
PPLI – ULIP – это английский способ инвестирования, который заключается в размещении средств под страховой оболочкой, с дальнейшей возможностью их инвестирования в мировые рынки.
Такой способ релокации потребует более существенной стартовой суммы для открытия счета (от 75 000 долларов), однако и преимуществ у них немало:
- Отложенное налогообложение (за счет которого сглаживаются повышенные комиссии);
- Высокая степень защиты от любого посягательства третьих лиц, в том числе и от санкционных рисков;
- Упрощенная система комплаенса;
- Простая процедура наследования;
- Хранение средств на сегрегированных счетах банков бенефициаров с высокой степенью надёжности (Merill Lynch, BBH).
Больше деталей о ULIP-PPLI доступно в нашей статье.
Как поступить со средствами, которые могут заморозить решать можно только в индивидуальном порядке, поскольку в каждом отдельном случае всё сильно зависит от целей и исходных данных инвестора.