Нотариусы разоблачают мошенников: опыт, профессионализм и цифровые сервисы для защиты граждан
Нотариальное удостоверение сделки необходимо для того, чтобы защитить права людей, оградить их от действий мошенников. В процессе удостоверения сделок нотариусы выявляют мошенников, которые пытаются, в частности, завладеть чужим жилым имуществом. За прошедшие два года нотариусами было предотвращено совершение противоправных действий в отношении имущества общей стоимостью более 639 миллионов рублей, в том числе выморочного имущества общей стоимостью более 98 миллионов рублей.
Очень важно отметить, что эти случаи защиты граждан и бизнеса от мошенников стали возможны лишь потому, что эти сделки удостоверяли нотариусы, которые выявили мошенников и не позволили лишить людей их средств. Так, при совершении нотариальных действий только в 45 субъектах РФ за последние два года нотариусы выявили 680 фактов мошеннических действий.
В эту статистику так же не попадает множество случаев, когда после разъяснений нотариусом последствий удостоверяемой сделки граждане отказываются от нее, а также отказов в совершении нотариального действия, когда нотариус усматривает нарушения прав сторон сделки, а мошенники, естественно, не настаивают на дальнейшем рассмотрении обстоятельств. Ниже в этой статье есть красноречивые примеры.
При этом в 2020 году только в 35 российских регионах нотариусы выявили 361 факт мошеннических действий, из них в отношении недвижимого имущества — 102; движимого имущества — 236, 36 из которых — в отношении долей в уставных капиталах ООО. Чаще всего в указанный период действия мошенников выявлялись нотариусами Москвы (194 случая), Санкт-Петербурга (58), Московской области (46), Свердловской области (43), Красноярского края (37), Республики Башкортостан и Самарской области (по 25 случаев).
В большинстве случаев, когда граждане не обращаются к нотариусу для удостоверения сделок, выявить мошенничество становится гораздо сложнее. Именно поэтому в конце прошлого года исследование Финансового университете при Правительстве РФ показало продолжающийся рост преступлений и нарушений прав граждан на рынке жилья.
Нотариусы несут полную имущественную ответственность за удостоверенные ими сделки. Они тщательно проверяют представленные им документы — для этого у них есть и необходимый опыт и возможности, которые дает Единая информационная система нотариата. Нотариус имеет оперативную возможность в электронном виде запрашивать информацию из Единого государственного реестра юридических лиц, Единого государственного реестра недвижимости, органов ЗАГС, банков, Базового регистра Москвы, где содержатся сведения о правах на объекты недвижимости до 1998 года и жилищные документы, и других государственных и муниципальных органов и реестров.
В обязательном порядке для совершения нотариального действия проверяются сведения, подтверждающие личность обратившихся лиц, их дееспособность и правоспособность. В личной беседе нотариус выявляет волю гражданина на совершение того или иного нотариального действия, понимание им сути своего поступка и его последствий. И даже если документы подделаны идеально, огромный опыт нотариуса по работе с людьми и документами выявляет фальшь в поведении человека, что является сигналом для подключения дополнительных способов проверки.
Учитывая все это, приходить с подделкой и намерением совершить мошенничество в нотариальную контору — рискованно. Смельчаки все же находятся, но, как правило, их быстро разоблачают.
Так отделом полиции закончилась афера для гражданина, который пришел в нотариальную контору в районе Куркино под видом генерального директора некоего ООО. Мошенник предъявил паспорт и все необходимые документы общества для того, чтобы оформить доверенность на получение выписок со счета в банке, внесения изменений в карточку счета по таким данным, как телефон смс-информирования, логин, пароль. Однако нотариус заметила, что на предъявленном решении по назначению исполнительного органа подпись единственного участника ООО отличается от тех, что была на предыдущих его решениях, нотариального свидетельствования подлинности подписи на документах также не было. Нотариус обратилась в полицию для установления подлинности паспорта, представленного гражданином, и оказалось, что он принадлежит совсем другому лицу. В нотариальную контору был вызван наряд полиции для пресечения правонарушения.
Еще двум горе-бизнесменам удалось сбежать из нотариальной конторы, куда они пришли, чтобы удостоверить договор купли-продажи доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью. В предъявленных документах подпись собственника доли разнилась, а подлинность его паспорта также вызывала сомнения. Когда для выяснения обстоятельств был вызван наряд полиции, мошенники пустились в бега.
А еще десять лет назад этой афере ничего бы не могло помешать осуществиться. До 2008 года все сделки с долями ООО совершались в простой письменной форме, и суды задыхались от исков о рейдерских захватах предприятий. Постепенное введение обязательного нотариального удостоверения для всех сделок по отчуждению долей обществ с ограниченной ответственностью, а также для подтверждения решений общих собраний ООО, остановило вал нарушений в сфере корпоративных прав, и позволило предпринимателям обезопасить свой бизнес от преступных посягательств. Именно опираясь на этот опыт, эксперты призывают законодателя распространить обязательную нотариальную форму и на сделки с жилой недвижимостью.
Так, нотариусы только 53 субъектов РФ выявили за два года более 1200 поддельных документов. Больше всего с поддельными документами в своей деятельности в последние два года сталкивались нотариусы Свердловской области (457 случаев), Москвы(154), Санкт-Петербурга, Республики Башкортостан (81).
Нередко нотариусы выявляют и поддельные нотариальные акты. Происходит это как при подготовке к совершению нотариального действия, так и при работе с запросами, поступающими от органов власти, кредитных организаций. Подделывают договоры купли-продажи недвижимости, согласия супругов на совершение сделок, доверенности, соглашения о разделе общего имущества супругов, заявления застрахованного лица в налоговые органы о досрочном переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд, исполнительные надписи и т.д.
Активно выявляются попытки мошенничеств при совершении исполнительной надписи по поддельным документам. Типичный пример — совсем недавно у одного из нотариусов Москвы гражданин Г. по телефону изъявил желание призвать к ответу своего должника и поинтересовался возможностью совершить исполнительную надпись. Изучив сканы документов, нотариус отметила сомнительный вид платежного поручения от Саратовского отделения Сбербанка, который займодавец предъявил в качестве подтверждения якобы перечисленных должнику средств. Нотариус связалась с Г. и проинформировала, что платежное поручение нуждается в проверке, и ею будет отправлен запрос в банк. После этого лицо, представившееся займодавцем, отказалось от совершения нотариального действия и больше на связь не выходило.
После выявления фактов подделки документов и мошеннических действий нотариальными палатами и нотариусами направляются обращения в правоохранительные органы. Зачастую нотариусы и нотариальные палаты сталкиваются с отказами в возбуждении уголовных дел, однако по таким делам нотариусами и нотариальными палатами предпринимаются иные доступные меры к защите и восстановлению нарушенных прав. Например, в Иркутской области после отказа правоохранительными органами в возбуждении дела по фату подделки завещания нотариальная палата за счет собственных средств провела экспертизу документа, которой было подтверждено, что подпись на документе не принадлежит нотариусу. Нотариальная палата обратилась в суд и в ходе судебного разбирательства нотариус и нотариальная палата Иркутской области доказали отсутствие права на вступление в наследство по поддельному завещанию.