Эксперт оценил предложение АБР по блокировке банковских карт

Руководитель практики "Финансы и маркетплейсы" компании AIC Евгений Ефанов прокомментировал инициативу Ассоциации банков России (АБР), предложившей разрешить банкам в одностороннем порядке блокировать карты при подозрительных операциях по зачислению средств.

Российские банки стремятся к максимальному усилению регулирования рынка для профилактики нарушений в данной сфере законодательства, в том числе в рамках борьбы с отмыванием денег, и этим объясняется то, что финансовые организации периодически предлагают различные инициативы в целях пресечения подобных действий, пояснил эксперт.

Инициатива, с которой выступили в АБР, предложив наделить банки полномочиями для блокировки карты без согласия держателя в случае подозрительных операций при зачислении средств, подразумевает дополнения к действующим законам, однако по факту такая практика уже применяется кредитными организациями, отметил Ефанов. По его словам, в данном случае под подозрительной операцией может подразумеваться, например, 20 подряд переводов по одной тысяче рублей. Об этом он сообщил телеканалу "360".

Доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий МБИ, кандидат экономических наук Давид Тереладзе ранее в комментарии ФБА "Экономика сегодня" высказал мнение, что предложение АБР по борьбе с отмыванием через блокировку карт можно только приветствовать, главное, не переусердствовать с бдительностью.