Мысль останавливается: кто и зачем становится курьером мошенников
В МВД отчитались об активном задержании курьеров, работающих на мошенников: за 10 дней удалось вычислить и поймать около 120 человек, которые забирали деньги у обманутых граждан. Большая часть таких подозреваемых — несовершенные подростки и студенты. «Известия» выяснили, кто и почему становится курьерами и какая ответственность им грозит.
Портрет курьера мошенников
В России активно идут задержания курьеров, которые передают мошенникам деньги обманутых россиян. Только за 10 дней полицейские установили около 120 подозреваемых в таких преступлениях, сообщили в Управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД.
Как сообщает Telegram-канал Управления «Вестник Киберполиции России», в основном это были молодые люди в возрасте от 17 до 25 лет, без высшего образования. Другая категория — ранее судимые старше 40 лет. Большинство задержанных оказались мужчинами, но девушки среди них тоже были.
Как правило, мошенники нанимали курьерами иногородних, которые легко перемещались между регионами (например, Самарой и Саратовом), а конечной точкой становились города-миллионники — например, Москва, Казань или Новосибирск. «Работников» заманивали обещанием легких денег (100 тыс. рублей за одну операцию или 10% от всей суммы).
— Многие из задержанных упоминали серьезные финансовые трудности: кредиты под залог автомобиля, долги, невозможность найти легальный доход, — отметили в управлении.
Деньги жертв преступники передавали дальше через анонимные цепочки, иногда с использованием криптовалют или подставных лиц. Некоторым при этом давали поддельные документы и средства на смену гардероба, оплачивали командировочные расходы. В МВД подчеркнули, что такая «работа» обычно заканчивается задержанием, а затем заключением под стражу — даже несовершеннолетних. После этого им грозит тюремный срок и обязанность выплачивать компенсации потерпевшим.
Как мошенники находят курьеров
Как объясняет «Известиям» адвокат Шон Бетрозов, мошенники обычно набирают курьеров через интернет. Основные площадки: популярные соцсети, а также сайты с вакансиями и доски объявлений. Объявления подаются под видом обычных вакансий с названиями вроде «логист», «курьер», «помощник по доставке», «работа с наличными». В описании указываются высокий доход, гибкий график, быстрая оплата и отсутствие формальных требований. Переписка происходит в личных сообщениях. Уточняющие детали раскрываются после того, как человек проявит интерес.
— Основной группой выбирают молодежь, не имеющую постоянной работы и источников дохода. Чаще всего это студенты, легальные курьеры, водители такси, временно безработные, мигранты. Многие из них имеют долги, кредиты, арендные обязательства. У них нет критической оценки, им важно быстро получить деньги, а не вникать в детали, — рассказывает юрист.
Иногда, добавляет эксперт проекта «Народного фронта» «За права заемщиков», куратор платформы «Мошеловка» Алла Храпунова, курьеров набирают через сарафанное радио в кругу единомышленников или подростков, объединенных какими-либо интересами (общая учеба, хобби, секции, проживание в общежитии). Основным мотивом становятся деньги и желание скорее стать независимым от родителей, у подростков из небогатых семей — покупать хорошую одежду и гаджеты.
Дополнительную роль играет психологический фактор. Первое задание может показаться безопасным. Поручения брать пакет, отвезти деньги, передать документы выглядят как обычная логистика. Но после успешного выполнения человек получает оплату и убеждается, что это действительно работает. После этого отказаться становится сложнее. Возникает зависимость от дохода и страх потерять источник денег. Некоторые продолжают, даже подозревая, что работа незаконна.
Почему мошенники вовлекают подростков
Мошенники часто привлекают в своих схемы подростков по нескольким причинам, объясняет «Известиям» кандидат психологических наук, психолог Елена Ярикова. У них снижено критическое мышление, мало жизненного опыта, и им почти всегда не хватает денег на вещи, отдых и развлечения. При этом медиа демонстрирует им богатых сверстников, которые, ни дня в жизни не работав, стали успешными. Это может стимулировать желание получить всё и сразу, без больших усилий, что и обещают преступники.
— Сами предложения мошенников всегда формулируются так, чтобы жертва как можно позже поняла, во что ввязывается. Ребенка могут убеждать, что сейчас так зарабатывают все, что полиция никак не реагирует на курьеров. О реальных последствиях этой деятельности и ее незаконности, естественно, умалчивается, — говорит психолог.
Кроме того, добавляет Ярикова, мошенники могут использовать давление. Они заставляют принимать решение здесь и сейчас, не оставляя времени подумать и здраво взвесить все факты — «другого шанса не будет, ответ нужен немедленно».
Для того чтобы защитить подростка от попадания в такие схемы, психолог рекомендует создать с ним теплые и доверительные отношения, в которых главное — говорить с ребенком, часто и без осуждения.
— Никто не любит, когда ему читают мораль, особенно подростки. Однако если ребенок знает, что его не осудят, что бы он ни сказал, а выслушают, больше шансов, что он не попадет в неприятности, — считает собеседница «Известий». — Второй момент: важно укреплять в подростке чувство собственного достоинства, уверенность в себе. Дети, которые знают, что их ценность не зависит от материального достатка или мнения сверстников, менее склонны ввязываться в опасные авантюры.
И, наконец, важно предупреждать подростков о возможных рисках. Нужно рассказывать им, как работают схемы и какая ответственность предусмотрена за участие в них. И то, что незнание, как и возраст, не освободят от нее.
Как мошенники используют курьеров
Чаще всего курьеров используют в схемах телефонного и дистанционного мошенничества. Потерпевшему звонят якобы от имени сотрудника банка, полиции или прокуратуры, убеждают, что его средства в опасности, и предлагают передать деньги «представителю», который подъедет, — это и есть курьер. Он приезжает к потерпевшему, называет кодовое слово, получает наличные и отвозит их дальше, иногда переводит через банкомат или обменивает на криптовалюту. Также курьеры передают банковские карты, сим-карты и поддельные документы. Некоторые вывозят деньги в другие города. Вся коммуникация происходит в мессенджерах.
— Курьер знает только свой участок, не имеет информации о других участниках схемы и не контактирует с организаторами напрямую. Оплата производится либо сразу, либо после нескольких заданий. Иногда обещают возмещение расходов на транспорт или питание. Но бывают случаи, когда и курьер остается без оплаты своих услуг, — говорит адвокат Шон Бетрозов.
Как отмечает Алла Храпунова, многие курьеры не полностью осознают, чем они занимаются. Точнее, не хотят погружаться и задумываться о сути, предпосылках и настоящей цели выполняемой ими работы. Курьерам зачастую дают задания в получении и передаче посылок в других городах, что объясняется, например, «страховкой от встречи со знакомыми людьми». У некоторых сотрудников возникают сомнения, но они не решаются задавать вопросы, считая, что незнание освобождает от ответственности, — на практике это не так.
Могут ли курьеры не понимать, что совершают преступление
Как считают опрошенные «Известиями» эксперты, курьеры могут не знать о том, во что вовлечены, только в начале схемы. Если человек выполнил одно задание и получил оплату, он действительно может не понимать сути своей работы. Ему могли сказать, что он помогает бороться с мошенниками, доставляет документы или сопровождает деньги клиента. Однако при повторяющихся заданиях ситуация меняется.
— Если человек неоднократно получает деньги от пожилых людей, использует кодовые слова, действует без оформления, скрывает свою личность, то он не может не понимать, что участвует в преступлении. Добросовестное заблуждение теряет силу, — говорит адвокат Шон Бетрозов.
В дальнейшем, поясняет он, следствие и суд оценивает поведение курьера в комплексе. Принимаются во внимание содержание переписки, маршруты перемещений, характер контактов и количество эпизодов. Если выясняется, что человек следовал инструкциям, полученным через анонимные каналы, и действовал по шаблону, его участие признается осознанным.
В ходе следствия сотрудники полиции анализируют переписку человека в мессенджерах, данные с камер видеонаблюдения, записи звонков, показания потерпевших, банковские и мобильные транзакции. Если курьер передавал деньги третьим лицам или переводил средства без каких-либо документов, расписок, квитанций или подтверждений передачи, то это свидетельствует о его осведомленности. Особенно важно, сколько раз он выполнял такие действия. Один эпизод может быть объяснен как ошибка. Два и более будут считаться системой.
Какие наказания предусмотрены для курьеров
Курьеры, участвующие в схемах, чаще всего попадают под ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации — мошенничество, совершенное группой лиц или в особо крупном размере. Максимальное наказание за данное преступление — лишение свободы на срок до 10 лет. При наличии признаков организованного преступного сообщества может применяться ст. 210 УК РФ — преступное сообщество. В этом случае срок увеличивается до 20 лет. Если курьер использовал поддельные документы, участвовал в обналичивании средств или переводил деньги за рубеж, могут быть добавлены другие статьи.
— Реальные сроки получают даже ранее не судимые лица. Курьерам назначаются от трех до семи лет лишения свободы, — рассказывает адвокат Шон Бетрозов. — Несовершеннолетние могут быть направлены в воспитательные учреждения. Дополнительно суд возлагает на них обязанность компенсировать ущерб потерпевшим. Судимость осложняет трудоустройство, оформление виз, получение образования. В отдельных случаях курьерам вменяется легализация доходов, полученных преступным путем.
Практика показывает, что именно курьеры чаще всего становятся основными обвиняемыми по уголовным делам. Организаторы, которые стоят за схемой, остаются в тени. Они используют анонимные аккаунты, действуют из других стран, регулярно меняют номера и избегают прямых контактов. Поэтому правоохранительные органы сталкиваются с невозможностью их задержания.
— Выходит, что курьер — единственный участник схемы, которого можно установить, допросить и привлечь к ответственности. Именно он остается на видеозаписях с камер, оставляет следы, его опознают жертвы. Всё это фиксируется и затем превращается в доказательства, — отмечает эксперт «Мошеловки» Алла Храпунова.
По этой причине вся тяжесть наказания ложится именно на исполнителя. Даже если он получил минимальное вознаграждение, его действия рассматриваются как соисполнительство. Тот, кто действительно разрабатывает и координирует преступление, может остаться безнаказанным.
Государство использует комплексный подход в борьбе с курьерами. МВД, Следственный комитет, прокуратура и Банк России взаимодействуют для выявления и пресечения схем, связанных с курьерами и дропперами. Проводятся оперативные мероприятия, изымаются устройства, блокируются счета. Банки получили право приостанавливать переводы и проверять основания операций. Операторы связи обязаны предоставлять информацию о владельцах сим-карт, задействованных в мошенничестве.
Кроме того, добавляет Бетрозов, сейчас обсуждаются поправки в Уголовный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях. Планируется уточнение статуса технических посредников, расширение оснований для конфискации имущества, полученного от посредничества в преступных схемах. Это позволит не только сдерживать рост числа вовлеченных, но и разрушать экономическую основу мошенничества.