Адвокат Барканов: Перевод с фразой «за квартиру» может заинтересовать налоговую

Банки применяют специальные фильтры для проверки денежных переводов частных лиц на признаки коммерческой деятельности, рассказал адвокат Александр Барканов.

«Сам по себе заем и возврат долга, соответственно обозначенные плательщиком в пояснениях к переводу, – не крамола, но если такие переводы неоднократны и носят регулярный характер, суммы превышают установленный договором лимит в десять тысяч рублей, для которого письменного договора займа не требуется, это может вызвать небезосновательное подозрение банка, блокировку либо приостановку операции», – объяснил эксперт, передает Газета.Ru.

По его словам, алгоритмы искусственного интеллекта работают по шаблонам, поэтому под подозрение попадают транзакции с комментариями об оплате материалов, услуг или аренды. Такие переводы могут привлечь внимание налоговой службы, а банк вправе приостановить операцию.

Даже слово «подарок» способно вызвать вопросы, если суммы нехарактерно велики или поступают от множества отправителей транзитом. При этом полный отказ от комментариев не гарантирует защиту от проверок, особенно при крупных переводах. Наибольший риск несут фразы, прямо указывающие на преступную деятельность или финансовые пирамиды.

Как писала газета ВЗГЛЯД, экономист Мягкова объяснила подозрительность банков к необычной активности по картам клиентов.

Юрист Александр Хаминский предупредил об опасности использования слов «оплата услуг» или «аренда» в комментариях к переводам.

Банк России посоветовал обязательно указывать назначение платежа при отправке денег другим людям.